Forschungsbericht für das Jahr 2020

Forschung am ivwKöln Band 1/2021 Forschungsbericht für das Jahr 2020 Institut für Versicherungswesen Forschung am ivwKöln, Band 1/2021 Institut für Versicherungswesen Forschungsbericht für das Jahr 2020 Zusammenfassung Mit diesem Bericht dokumentiert das Institut für Versicherungswesen (ivwKöln) seine Forschungsaktivitäten des vergangenen Jahres. Wir geben damit gegenüber der Öffentlichkeit und insbesondere den Freunden und Förderern des Instituts Rechenschaft über die geleistete Forschungsarbeit. Darüber hinaus wollen wir in diesem Forschungsbericht auch darlegen, welche Forschungsziele wir am Institut verfolgen und welche Aktivitäten derzeit geplant sind. Abstract By this report, the Institute of Insurance Studies documents its research activities of the past year. We render account to the public and to our friends and supporters. We a lso want to explain the target of our research work and give a short outlook on the planned future activities. Inhaltsverzeichnis VORWORT ................................................................................................................. 1 1 FORSCHUNGSSCHWERPUNKT RÜCKVERSICHERUNG ............................... 3 1.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ..................................................................... 3 1.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE ...................... 4 1.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ........................................................ 7 1.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN .......................................................... 9 2 FORSCHUNGSSTELLE VERSICHERUNGSRECHT ....................................... 11 2.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 11 2.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 11 2.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 15 2.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 15 3 FORSCHUNGSSTELLE FARIS ........................................................................ 17 3.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 17 3.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 19 3.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 20 3.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 20 4 FORSCHUNGSSTELLE VERSICHERUNGSMARKT ....................................... 24 4.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 24 4.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 25 4.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 29 4.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 29 5 SONSTIGE FORSCHUNGSAKTIVITÄTEN DES INSTITUTS .......................... 32 5.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 32 5.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 32 5.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 32 5.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 33 - 1 - Vorwort Forschung und Lehre in Zeiten von Corona: Dies war auch für das Institut für Versicherungswesen (ivwKöln) im zurückliegenden Jahr die ganz wesentliche Herausforderung, der wir uns stellen mussten. In diesem Kontext haben wir konsequent unsere Vorlesungen und Prüfungen auf einen Remote-Betrieb umgestellt − aber auch unsere regelmäßigen Veranstaltungen, über die wir hier in unserem Forschungsbericht Rechenschaft gegenüber der Öffentlichkeit und unseren Freunden und Förderern geben. So konnten fast alle Veranstaltungen wie geplant stattfinden, wenn auch modifiziert in virtueller Form. Die Forschungsaktivitäten des ivwKöln sind eingebettet in die Forschungsstrategie der TH Köln. Unter dem Leitthema „Soziale Innovation gestalten“ hat die TH Köln drei Profilbereiche für ihre Forschungsaktivitäten formuliert:  Integrative Gesellschaft und Resilienz,  Nachhaltiges Wirtschaften und Ressourcen,  Digitale Arbeit und Lebenswelten. Diese Profilbereiche konkretisieren sich in neuen Profilthemen – unter anderem die Themen „Sicherheit & Risiko“ und „Ökonomie & Recht“. Das ivwKöln will mit seiner praxisorientierten Forschung einen erkennbar eigenständigen Akzent innerhalb dieser beiden Profilthemen setzen, da die Versicherungswissenschaften mit ihren verschiedenen Teildisziplinen in diesen Profilbereichen verortet sind. Der technische Fortschritt hat schon in der Vergangenheit immer Risiken mit sich gebracht, wobei die Versicherungswirtschaft mit ihren Lösungsansätzen geholfen hat, diese Risiken zu beherrschen. Als Folge der digitalen Revolution werden Wirtschaft und Gesellschaft mit neuen und andersartigen Risiken konfrontiert. Hier sind wir als forschendes Institut gefordert: Wir erkennen und bewerten Risiken und suchen nach einem ökonomisch sinnvollen Ansatz, diese Risiken zu bewältigen. Alle unsere Professorinnen und Professoren haben mehrere Jahre Praxiserfahrung und sind wissenschaftlich ausgewiesen. Die Praxiserfahrung und die laufenden Kontakte zu den Unternehmen der Versicherungswirtschaft schärfen den Blick auf die Theorie und fördern eine zielgerichtete Forschung. In einer anwendungsorientierten Forschung sehen wir als Institut unsere besondere Stärke, aber auch unsere besondere Verantwortung. Es ist darüber hinaus aber auch ein besonderes Anliegen des Instituts, die Forschungsaktivitäten und Projekte in die Lehre zu integrieren, um dadurch neue Impulse zu erhalten. Diese Aktivitäten werden in unseren vier Forschungsbereichen,  dem Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (FSRV),  der Forschungsstelle Versicherungsrecht,  der Forschungsstelle finanzielles & aktuarielles Risikomanagement (FaRis) und  der Forschungsstelle Versicherungsmarkt - 2 - gebündelt. Unsere Forschungsbereiche veranstalten dabei in jedem Jahr verschiedene Symposien und Diskussionsforen mit einer breiten Themenvielfalt, insbesondere  das Kölner Versicherungssymposium,  das Kölner Rückversicherungs-Symposium,  die Diskussionsforen Versicherungsrecht sowie  die FaRis & DAV Symposien. Dabei werden ausgewählte Symposien zeitnah in Proceedings in unserer online Schriftenreihe „Forschung am ivwKöln“ veröffentlicht, die mit mehreren Bänden pro Jahr auf dem Publikationsserver „Cologne Open Science“ erscheint. Wir haben uns auch in diesem Jahr wieder im besonderen Maße den Herausforderungen der Digitalen Revolution gestellt. So stand am 12. November 2020 das 25. Kölner Versicherungssymposium unter der Überschrift „Auswirkungen der Digitalisierung auf die Versicherungswirtschaft – Change = Chance?“, worüber noch in einem separaten Abschnitt berichtet wird. Der vorliegende Forschungsbericht gibt einen Überblick über die Veranstaltungen, Publikationen und Forschungsprojekte des vergangenen Jahres und darüber hinaus einen Ausblick auf die im aktuellen Jahr geplanten Projekte und Forschungsaktivitäten, sofern diese bereits jetzt absehbar sind. Weitere Informationen zum ivwKöln finden sich auf unserer Webseite unter www.ivw-koeln.de. Eine wichtige Unterstützung erfahren wir bei der Weiterentwicklung unserer Forschungsstellen durch unsere Förderer. Hier sind insbesondere der Verein der Förderer des Instituts für Versicherungswesen und der Förderkreis Rückversicherung, in denen alle marktrelevanten Erstund Rückversicherer, Versicherungsmakler sowie Beratungsund Wirtschaftsprüfergesellschaften vertreten sind, sowie unsere Alumniorganisation VVB mit zahlreichen Absolventinnen und Absolventen unserer Studiengänge zu erwähnen. Den externen Förderern, der Hochschulleitung und -verwaltung sowie allen Mitwirkenden der Forschungsstellen gilt unser Dank für die Unterstützung der Aktivitäten im vergangenen Jahr. Köln, im Januar 2021 (Prof. Dr. Rolf Arnold, Geschäftsführender Direktor des ivwKöln) - 3 - 1 Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (Prof. Stefan Materne, FCII) Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (FSRV) besteht in seiner derzeitigen Form seit dem Jahr 2009. Der Forschungsschwerpunkt analysiert die aktuellen Entwicklungen des Rückversicherungsmarktes und begleitet diese gegebenenfalls durch Projekte. Die Finanzierung des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung (Personalkosten der wissenschaftlichen Mitarbeiter, Literatur, Reisekosten, Sachmittel, etc.) erfolgt vollständig aus den von dem Förderkreis Rückversicherung (Sponsoring Group Reinsurance) zur Verfügung gestellten Drittmitteln. Ferner werden das Kölner Rückversicherungs-Symposium, die Jahrestagung des Förderkreises Rückversicherung sowie Exkursionen durch die eingeworbenen Drittmittel finanziert. Im Förderkreis Rückversicherung wirken derzeit insgesamt 92 Rückversicherungsorientierte Unternehmen mit. Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung ist in diesem Zusammenhang auf ein möglichst nachhaltiges Ressourcenund Reisemanagement bedacht. Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung steht im kontinuierlichen fachlichen Austausch mit den in dem Förderkreis Rückversicherung mitwirkenden Unternehmen. Der Wissenstransfer wird neben den Veröffentlichungen durch die beiden jährlich stattfindenden wissenschaftlichen Veranstaltungen des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung – das Kölner Rückversicherungs-Symposium sowie die Jahrestagung des Förderkreises Rückversicherung – sichergestellt. 1.1 Zielsetzung und Mitwirkende Am Forschungsschwerpunkt Rückversicherung wirkten im vergangenen Jahr die nachfolgend aufgelisteten Personen mit: Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Frank Cremer Wissenschaftlicher Mitarbeiter (seit 14.09.2020) FSRV [email protected] Manuel Dietmann Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / KPMG [email protected] Jörg Dirks Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / Hannover Rück [email protected] Prof. Dr. Michael Fortmann Versicherungsvertragsrecht und Haftpflichtversicherung ivwKöln / FSRV [email protected] Evelyn Hartramph Wissenschaftliche Mitarbeiterin (seit Mai 2020 in Mutterschutz / Elternzeit) FSRV [email protected] Maaike Heuwold Wissenschaftliche Mitarbeiterin ivwKöln / FSRV [email protected] Robert Joniec Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / Guy Carpenter [email protected] Wolfgang Koch Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / Deutsche Rück [email protected] - 4 - Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Harald Kurtze Wissenschaftliche Hilfskraft (bis 31.08.2020) FSRV [email protected] Fabian Lassen Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / R+V Rück f [email protected] Prof. Stefan Materne Leiter des FSRV ivwKöln / FSRV [email protected] Fabian Pütz, PhD Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / ECHO Rück [email protected] Prof. Dr. JanPhilipp Schmidt Aktuarielle Modelle ivwKöln / FSRV [email protected] Christian Serries Wissenschaftliche Hilfskraft FSRV [email protected] Martina Thomas Mitarbeiterin der FSRV (bis 31.08.2020) FSRV [email protected] Lihong Wang Wissenschaftliche Mitarbeiterin FSRV / International Risk Solution Ltd. [email protected] Erik Winkler Wissenschaftliche Hilfskraft FSRV [email protected] 1.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Von dem Forschungsschwerpunkt Rückversicherung wurden im Berichtsjahr folgende Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Folgende Forschungsprojekte wurden im Berichtsjahr von Mitgliedern des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung durchgeführt: • Manuel Dietmann zur präventiven Sanierungsplanung für Versicherungen. • Jörg Dirks über Cyberrisiken in der Rückversicherung und der Versicherbarkeit auf parametrischer Basis durch KI. • Robert Joniec zu der Fragestellung: Kapital ist fungibel, der Markt wird effizienter – Doch wie valide sind Forschungsergebnisse? • Wolfgang Koch zur Entwicklung der Sovereign Cat Pools in Schwellenund Entwicklungsländern. • Fabian Lassen zu Environmental Social Governance – Ein Blick auf Rückversicherer. • Stefan Materne zu den Wechselwirkungen zwischen Rückversicherungs-, Retrozessionsund (Industrie-) Erstversicherungsmärkten am Beispiel der Erneuerung 2019/2020 (differenziert nach traditionellen Absicherungsmechanismen und ILS). - 5 - • Stefan Materne zu der Fragestellung der zielführenden Abgrenzung regulatorischer und ökonomischer Einflussnahme der Aufsichtsbehörden. • Fabian Pütz zu den Rückversicherungsaspekten von Produktrückrufen im Automobilbereich. • Lihong Wang zum Thema China’s Belt and Road Initiative (BRI) and its implications on the global insurance industry. Inhalte und Thesen der Forschungsprojekte werden in einem separaten Jahresbericht und in den Proceedings des Researchers‘ Corner zur 13. Jahrestagung 2020 des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung vertieft behandelt. Veröffentlichungen in 2020 Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung veröffentlichte im Berichtszeitraum folgende Publikationen: • Dietmann, Manuel (2020), Präventive Sanierungsplanung bei Versicherungsunternehmen, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 5/2020. • Dietmann, Manuel (2020), Preventive recovery planning for insurance companies, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 11/2020. • Dirks, Jörg (2020), Cyberrisiken in der Rückversicherung – Versicherbar auf parametrischer Basis und durch künstliche Intelligenz? Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 6/2020. • Dirks, Jörg (2020), Cyber risks in reinsurance – Insurable on a parametric basis and through artificial intelligence? Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 12/2020. • Joniec, Robert (2020), Kapital ist fungibel, der Markt wird effizienter – Doch wie valide sind Forschungsergebnisse? Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 7/2020. • Joniec, Robert (2020), Capital is fungible, the market is growing more efficient – But how valid are research results? Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 13/2020. • Koch, Wolfgang (2020), Entwicklung der Sovereign Cat Pools in Schwellenund Entwicklungsländern, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 8/2020. - 6 - • Koch, Wolfgang (2020), Trend in sovereign cat pools in emerging and developing economies, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 14/2020. • Lassen, Fabian (2020), Environmental Social Governance – Ein Blick auf die Rückversicherer, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 9/2020. • Lassen, Fabian (2020), Environmental social governance – A look at the reinsurer, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 15/2020. • Materne, Stefan (Hrsg.) (2020), Jahresbericht 2019 der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 1-2/2020, 2. Auflage. • Materne, Stefan (Hrsg.) (2020), Annual Report 2019 of the Cologne Research Centre for Reinsurance, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 2-2/2020, 2. Auflage. • Materne, Stefan (Hrsg.) (2020), Proceedings des Researchers‘ Corner zur 13. Jahrestagung des Förderkreises Rückversicherung 2020, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 3/2020. • Materne, Stefan (Hrsg.) (2020), Proceedings of the Researchers’ Corner for the 13th Annual Meeting of the Sponsoring Group Reinsurance, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 4/2020. • Materne, Stefan (2020), Die Rückversicherung nach HIM, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 18/2020. • Pütz, Fabian (2020), RV-Aspekte von Produktrückrufen im Automobilbereich, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 10/2020. • Pütz, Fabian (2020), Reinsurance aspects of product recalls in the automobile sector, Technische Hochschule Köln, Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 16/2020. • Pütz, Fabian (2020), Das Risiko von Produktrückrufen im Zeitalter von vernetzten automatisierten Fahrzeugen, Versicherungspraxis (VP), 9/2020, S. 17-22. • Pütz, Fabian / Materne, Stefan (2020), Transfer von Naturkatastrophenrisiken von Schwellenländern über Cat-Bonds (I.), Zeitschrift für Versicherungswesen (ZfV), 15-16 | 2020, S. 499-503. - 13 - • Fortmann, Michael (2020), Corona-Krise und Betriebsschließungsversicherungen – noch kein Ende der Unsicherheit in Sicht, VersR 2020, 1073. • Fortmann, Michael (2020), Managementhaftung und Eigenschadensabsicherung – Eine gute Kombination für Manager? NJW 2020, 3064. • Fortmann, Michael (2020), Vertrauensschadenversicherung: mittelbare Schäden und Ausschluss für „unerlaubte Handlungen mit Finanzinstrumenten“, Anmerkung zu OLG Düsseldorf, Urteil vom 28.8.2020 – 4 U 57/19, r+s 2020, 599. • Fortmann, Michael (2020), Kein Einfluss einer Eigenschadenversicherung auf die Managerhaftung, Anmerkung zu OLG Düsseldorf, Urteil vom 06.06.2019 – 16 U 79/17, jurisPR-HaGesR 6/2020, Anmerkung 3. • Fortmann, Michael (2020), Keine Absicherung einer „isolierten“ Treuhandtätigkeit in der Betriebshaftpflichtversicherung für Rechtsanwälte, Anmerkung zu BGH, Beschluss vom 18.03.2020 – IV ZR 52/19, jurisPR-VersR 7/2020, Anmerkung 1. • Fortmann, Michael (2020), Versicherungsschutz für coronabedingte Ertragsausfälle in Betriebsschließungsversicherung, Anmerkung zu OLG Hamm, Beschluss vom 15.07.2020 – 20 W 21/20, jurisPR-VersR 8/2020, Anmerkung 2 • Günther, Dirk-Carsten / Piontek, Sascha (2020), Die Auswirkungen der „Corona-Krise“ auf das Versicherungsrecht – Eine erste Bestandsaufnahme, r+s 2020, 241 ff. • Günther, Dirk-Carsten (2020), Betriebsschließungsversicherung, Anmerkung zu Landgericht Mannheim, Urteil vom 29. April 2020, 11 O 66/20m FD-VersR 2020, 429369. • Günther, Dirk-Carsten (2020), Aufschiebend bedingte Wiederherstellung und fehlende Baugenehmigung im Rahmen der Wiederherstellungsklausel, r+s 2020, 161 f. • Günther, Dirk-Carsten (2020), Zum Regress des Sachversicherers und mietrechtliche Sphärentheorie, Anmerkung zu Landgericht Darmstadt, Urteil vom 18. September 2019, 11 O 89/18, jurisPR-VersR 4/2020, Anmerkung 6. • Günther, Dirk-Carsten (2020), Betriebsschließungsversicherung und zweite Welle, CoVuR 2020, 682 • Günther, Dirk-Carsten (2020), Kommentierung der Betriebsschließungsversicherung in „Covid 19 – Versicherungsund haftungsrechtliche Aspekte“, 1. Auflage 2020, Langheid (Hrsg.). - 14 - • Günther, Dirk-Carsten / Piontek, Sacha (2020), Die Auswirkungen der CoronaKrise auf das Versicherungsrecht – eine erste Bestandsaufnahme, r+s 2020, 242. • Günther, Dirk-Carsten (2020), verschiedene Urteilsanmerkungen zur Betriebsschließungsversicherung (unter anderem FD-VersR 2020, 432601; FD-VersR 2020, 432597; FD-VersR 2020, 429369). • Günther, Dirk-Carsten (2020), Anmerkung zu BGH Urteil vom 26.02.2020, IV ZR 235/19 zum Ausschluss für Sturmflut in der Elementarschadenversicherung, in NJW 2020, 1746. • Rüffer, Wilfried / Halbach, Dirk / Schimikowski (2020), VVG Handkommentar, 4. Auflage 2020. • Schimikowski, Peter (2020), Nacherfüllung und Mangelfolgeschaden in der BHV, Schäden an fremdem Material durch Lohnbeund -verarbeitung, r+s 2020, 191 ff. • Schimikowski, Peter (2020), Deckung für Kosten der Mangelbeseitigung in der Betriebshaftpflichtversicherung für Generalunternehmer, jurisPR-VersR 3/2020, Anmerkung 6. • Schimikowski, Peter (2020), Das Widerrufsrecht beim digitalen Versicherungsmaklervertrag, r+s 2020, 605-609. Folgende Publikationen erfolgten durch die Masterstudierenden des Studiengangs Versicherungsrecht: • Bork, William / Enderle, Moritz / Gutseel, Katrin / Hegers, Alexander / Neufeld, Jessica / Peleschkei, Christina / Thomas, Tom / Schlicht, Susanne / Seifert, Claudia (2020), Aktuelle Rechtsprechung zur Kaskoversicherung (Teil 2), r+s 2020, 1-8. • Gebert, Andreas / Holl, Mathias / Mester, Daniel (2020), Ersatz des Rückstufungsschadens in der KFZ-Haftpflicht und in der Kaskoversicherung, r+s 2020, 121-126. • Holitzka, Patrick (2020), Reichweite des Erfüllungsschadenausschlusses – Auslegung der Mangelbeseitigungsnebenkostenklausel in der BHV für Generalunternehmer, jurisPR-VersR 11/2020, Anmerkung 2. • Holitzka, Patrick (2020), Rechtliche Beurteilung von Tarifierungsmerkmalen in der Kraftfahrtversicherung – Anmerkung zu dem Urteil des LG Magdeburg vom 11.09.2018 – 11 O 217/18, r+s 2020, 439-440. - 15 - • Johannes, Gabriela (2020), Haftung des Rechtsanwalts wegen unzutreffender Beratung über die Erfolgsaussichten eines Berufungsverfahrens, jurisPR-VersR 11/2020, Anmerkung 1. • Johannes, Gabriela (2020), Vorsätzliche Herbeiführung des Versicherungsfalles durch einen Mit-Versicherungsnehmer einer Bruchteilsgemeinschaft, jurisPR-VersR 9/2020, Anmerkung 3. • Johannes, Gabriela (2020), Anforderungen an Rechtsfolgenregelungen bei vertraglichen Obliegenheiten – Anmerkung zum Urteil des OLG Saarbrücken vom 19.06.2019 – 5 U 99/18, r+s 2020, 435-439. • Möhrer, Melina (2020), Versicherungsschutz bei Brand des Fahrzeugs nach Artikel 3 Richtlinie 200/103/EG vom 16.12.2009, juriPR-VersR 2/2020, Anmerkung 1. • Oevermann, Andreas (2020), Rechtsanwalt als Repräsentant des Versicherungsnehmers in der Rechtsschutzversicherung, jurisPR-VersR 7/2020, Anmerkung 2. Vorträge Folgende Vorträge wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsrecht gehalten: • Fortmann, Michael, Managerhaftung im Zusammenhang mit Cyber-Risiken, Euroforum Haftpflicht 2020, Januar 2020 • Günther, Dirk-Carsten, sechs Online-Seminare zu dem Thema Betriebsschließungsversicherung, März und April 2020 2.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Bedingt durch Corona konnten im aktuellen Jahr die Veranstaltungen nicht wie geplant durchgeführt werden. 2.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Die sonstigen Aktivitäten im Berichtsjahr bzw. die geplanten Vorhaben im Folgejahr der Forschungsstelle Versicherungsrecht sind nachfolgend zusammengestellt. Masterstudiengang Versicherungsrecht Die Forschungsstelle Versicherungsrecht betreibt in einer Kooperation zwischen dem ivwKöln und der Universität Limerick (wo sich die Studierenden des 3. Fachsemes- - 16 - ters eine Woche lang für die Modulprüfung Anglo-American Insurance Law vorbereiten) den Masterstudiengang Versicherungsrecht (LL.M). Verantwortlich für den Studiengang ist Nannette Fabian, der 6. Studienzug starte am 26. März 2020. Im Rahmen des Masterstudiengangs wurden von Studierenden diverse Veröffentlichungen verfasst, die in der Publikationsliste für das aktuelle Jahr separat aufgelistet worden sind. Blog Versicherungsrecht Im Zusammenhang mit dem Masterstudiengang Versicherungsrecht hat die Forschungsstelle einen Blog zu Versicherungsrecht eingerichtet, siehe dazu http://blogversicherungsrecht.web.th-koeln.de/. Der Blog soll den kritischen Austausch zwischen Rechtsprechung, Wissenschaft und Praxis fokussieren. Redaktionsleiter ist Prof. Dr. Günther. Promotionsvorhaben Im Rahmen einer kooperativen Promotion mit der University of Limerick forscht Frank Cremer (M.Sc., FCII) seit September 2020 zum Thema Cyber (Cyberrisiken, digitale Ökosysteme, Rückversicherung, Risikotransfer, etc.). Von Seiten der TH Köln wird die Promotion von Prof. Dr. Fortmann betreut. Geplante Veröffentlichungen Die Mitglieder der Forschungsstelle werden auch im aktuellen Jahr fortlaufend zu aktuellen Fragen und neuesten Trends in der Rechtsprechung Stellung nehmen. Geplante Veranstaltungen Auch im nächsten Jahr plant die Forschungsstelle Versicherungsrecht wieder mindestens ein Diskussionsforum zu aktuellen Themen der Rechtsprechung. - 17 - 3 Forschungsstelle FaRis1 (Prof. Dr. Maria Heep-Altiner) Die Forschungsstelle finanzielles & aktuarielles Risikomanagement (FaRis) am Institut für Versicherungswesen besteht in ihrer jetzigen Form seit dem Jahr 2011. 3.1 Zielsetzung und Mitwirkende Risiko als ein prägendes Element unserer Gesellschaft kann man nicht völlig vermeiden, aber durch ein angemessenes Risikomanagement beherrschbar(er) machen. In Ergänzung zum technischen Risikomanagement fokussiert das finanzielle Risikomanagement auf die Bewältigung finanzwirtschaftlicher Risiken; Kernaufgabe des aktuariellen Risikomanagements ist dabei die Bewertung der finanzwirtschaftlichen Risiken durch geeignete mathematische Modelle und Methoden. Die Forschungsstelle FaRis bündelt die Forschungsaktivitäten des ivwKöln im Hinblick auf das finanzielle und aktuarielle Risikomanagement. FaRis versteht sich dabei als Bindeglied zwischen mathematischer Forschung und praxisorientierten wirtschaftswissenschaftlichen Fragestellungen. Die Forschungsstelle deckt eine große Bandbreite von Projekten und Forschungsthemen ab wie beispielsweise • aktuarielle Modelle & Methoden in der Personenund Schadenversicherung sowie in der Rückversicherung, insbesondere • Modellierung des Langlebigkeitsrisikos sowie kollektiver Risikoausgleich bei Sparund Entsparprozessen, • Kapitalanlageund Liquiditätsmanagement in Versicherungsunternehmen und • wertorientierte Steuerung in der Lebens-, Krankenund Schadenversicherung. Die Mitwirkung bei FaRis ist dabei nicht nur auf Mitglieder des ivwKöln beschränkt, sondern bezieht auch explizit Angehörige anderer Institute, Hochschulen oder Forschungsbereiche mit ein. Derzeit wirken bei FaRis die nachfolgend aufgelisteten Personen mit. 1 Der Begriff „FaRis“ ist seit dem 16.11.2015 beim Deutschen Patentund Markenamt in München als geschützte Wortmarke unter der Nummer 30 2015 041 105 (Az.: 30 2015 041 105.1 / 42) eingetragen. - 18 - Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Marcel Berg Wissenschaftlicher Mitarbeiter, stellv. Schriftenleitung der Publikationsreihe „Forschung am ivwKöln“ ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Oskar Goecke Finanzdienstleistungen, Kapitalanlagemanagement ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Maria Heep-Altiner Leitung von FaRis, Schadenversicherungsmathematik, Finanzierung im VU ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Ralf Knobloch Quantitative Methoden, Risikomanagement, BAV, Schriftenleitung der Publikationsreihe „Forschung am ivwKöln“ Schmalenbach Institut [email protected] Prof. Dr. Felix Miebs Kapitalanlagemanagement Schmalenbach Institut [email protected] Dr. Martin Mullins Korrespondierendes Mitglied, Head of the Department of Accounting and Finance University of Limerick [email protected] Dr. Finbarr Murphy Korrespondierendes Mitglied, Department of Accounting and Finance University of Limerick, [email protected] Jacqueline Nedu Studentische Hilfskraft, Unterstützung bei der Organisation ivwKöln jacqueline_a- [email protected]- koeln.de Fabian Pütz, PhD Externes Mitglied, Autonomes Fahren ECHO Rück [email protected] Prof. Dr. Lutz Reimers-Rawcliffe bis 10/2020 Transportversicherung, Rückversicherung ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Torsten Rohlfs Risikomanagement, Governance Systeme und Wirtschaftsprüfung ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Magda Schiegl Korrespondierendes Mitglied, Risikomanagement Hochschule Landshut [email protected] Prof. Dr. JanPhilipp Schmidt Aktuarielle Modelle & Methoden in der Personenversicherung ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Jürgen Strobel Lebensversicherung, betriebliche Altersversorgung ivwKöln [email protected] Kevin Veerkamp Studentische Hilfskraft, Unterstützung bei der Organisation ivwKöln kevin.veer- [email protected]- koeln.de Es gehört zum Selbstverständnis von FaRis, auch externe Partner und Förderer in die Forschungsarbeit einzubeziehen. Ansprechpartner bei Interesse an einer gemeinsamen Projektarbeit oder einer allgemeinen Förderung ist Prof. Dr. Ralf Knobloch. Weitere Informationen zu FaRis finden sich auf der Webseite (www.th-koeln.de/faris). - 19 - 3.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Von der Forschungsstelle FaRis wurden im Berichtsjahr folgende Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Die Forschungsstelle FaRis arbeitet derzeit in Kooperation mit dem Arbeitskreis „Klimawandel in der Schadenversicherung“ der Deutschen Aktuarvereinigung (DAV) und den Masterstudierenden der TH Köln unter der Leitung von Prof. Dr. Maria HeepAltiner und der Mitwirkung von Marcel Berg, Prof. Dr. Torsten Rohlfs und Prof. Dr. Jan-Philipp Schmidt an einem Forschungsprojekt zu den „Auswirkungen des Klimawandels auf die Versicherungen“. Geplant ist ein Kompendium mit acht lose zusammenhängenden Forschungsaufsätzen, das in 2021 erscheinen soll. Prof. Dr. Torsten Rohlfs hat zusammen mit den Masterstudierenden und Praktikern aus dem Gesamtverband der versicherungsnehmenden Wirtschaft e.V. (GVNW) ein Forschungsprojekt zu ausgewählten Themen im betrieblichen Risikomanagement und der Industrieversicherung durchgeführt, das zu einer Veröffentlichung in 2020 geführt hat, siehe dazu auch die Publikationsliste. Veröffentlichungen Folgende Veröffentlichungen wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle FaRis erstellt: • Knobloch, Ralf (2020), Modellierung einer Cantelli-Zusage mithilfe einer bewerteten inhomogenen Markov-Kette, Forschung am ivwKöln, Band 4/2020. • Rohlfs, Torsten (2020), § 16. Geschäftsorganisation und Risikomanagement, in: Versicherungsunternehmensrecht, Diehl (Hrsg.), C.H. Beck Verlag, 379-408. • Rohlfs, Torsten (2020), § 22. Bericht über die unternehmenseigene Risikound Solvabilitätsbeurteilung (ORSA-Bericht), in: Versicherungsunternehmensrecht, Diehl (Hrsg.), C.H. Beck Verlag, 509-512. • Rohlfs, Torsten / Glößner, Johannes (2020), § 35. Rechnungslegung von Versicherungsunternehmen, in: Versicherungsunternehmensrecht, Diehl (Hrsg.), C.H.Beck Verlag, 791-814. • Rohlfs, Torsten / Glößner, Johannes (2020), § 36. Rechnungslegung von Versicherungskonzernen, in: Versicherungsunternehmensrecht, Diehl (Hrsg.), C.H.Beck Verlag, 814-842. • Rohlfs, Torsten / Kaya, Hüseyin / Röpke, Romina (2020), Eine vergleichende Analyse von Solvenzquoten und Ratings, Zeitschrift für Versicherungswesen (ZfV), 22/2020, 719-724. - 20 - • Rohlfs, Torsten / Mahnke, Alexander (Hrsg.) (2020), Betriebliches Risikomanagement und Industrieversicherung: Erfolgreiche Unternehmenssteuerung durch ein effektives Risikound Versicherungsmanagement, Springer Gabler Verlag, 2020. Vorträge Folgende Vorträge wurden von den Mitwirkenden von FaRis gehalten: • Goecke, Oskar, Collective Approaches: Setting Buffers and Reserves, EIOPA Academic Seminar “Stochastic Approach to Risk Management/Assessment of PPP”, Frankfurt am Main, 19.02.2020 • Goecke, Oskar, Resilienz und Generationengerechtigkeit in der betrieblichen Altersversorgung, Handelsblatttagung, 11.11.2020. 3.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Die folgenden wissenschaftlichen Veranstaltungen wurden im Berichtsjahr von der Forschungsstelle FaRis durchgeführt: qx-Club meets FaRis Anstelle des traditionellen FaRis & DAV Sommersymposiums wurde erstmals in 2019 das Format “qx-Club meets FaRis” durchgeführt, bei dem in einer gemeinsamen Veranstaltung zwischen FaRis und dem qx-Club zu einem festen Zeitpunkt Ende Juni / Anfang Juli eine gemeinsame Veranstaltung durchgeführt wird. Das Format ist etwas kürzer als das traditionelle FaRis & DAV Symposium mit der Möglichkeit, auch kurzfristig ohne großen Planungsvorlauf aktuelle Themen bedienen zu können. Der zweite Termin dieser Reihe fand am im 23. Juni 2020 als Zoom Meeting zum Thema „Telematik bei der HUK-COBURG: Digitalisierung in Kraftfahrt“ statt. Der Referent war Dr. Franz Vogler von der HUK-Coburg. FaRis & DAV Symposium Für den 4. Dezember 2020 war das 16. FaRis und DAV Symposium zum Thema „Klimawandel und Versicherung“ unter der Leitung von Prof. Dr. Heep-Altiner geplant, in dem über die ersten Ergebnisse des Publikationsprojektes mit dem gleichnamigen Arbeitstitel berichtet werden sollte. Da es Corona bedingt hier Verzögerungen gegeben hat, wurde eine Verschiebung des Symposiums auf den März 2021 vereinbart. 3.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Die sonstigen Aktivitäten im Berichtsjahr bzw. die geplanten Vorhaben im Folgejahr der Forschungsstelle FaRis sind nachfolgend zusammengestellt. - 21 - Personalia Das Institut für Versicherungswesen vertreten durch Prof. Dr. Rohlfs und Prof. Dr. Heep-Altiner wirkt als Kooperationspartner an der Plattform „Solvency II kompakt“ mit, siehe hierzu die Internetseite www.solvency-ii-kompakt.de. Darüber hinaus wirken FaRis Mitglieder auch in folgenden Gremien und Arbeitsgruppen aktiv mit: • Prof. Dr. Goecke wirkt in zwei DAVArbeitsgruppen zur Umsetzung des Betriebsrentenstärkungsgesetzes mit. • Prof. Dr. Heep-Altiner ist Mitglied des Vorstandes, Vorsitzende des Weiterbildungsausschusses sowie Mitglied des Schadenversicherungsausschusses der DAV. Darüber hinaus ist sie Mitglied des BaFin Versicherungsbeirats. • Prof. Dr. Knobloch ist Mitglied im IVS Beirat sowie Mitglied für den Fachausschuss Altersversorgung in der Arbeitsgruppe „Qualifizierung". Darüber hinaus ist er in der DAV einer der Leiter der Fachgruppe PENSION. • Prof. Dr. Rohlfs ist Mitglied im Rating Komitee der Assekurata und in der Prüfungskommission für Wirtschaftsprüfer bzw. für die Eignungsprüfung als Wirtschaftsprüfer. • Prof. Dr. Rohlfs ist seit diesem Jahr Mitglied im wissenschaftlichen Beirat des Gesamtverbands der versicherungsnehmenden Wirtschaft e.V. (GVNW). • Prof. Dr. Schmidt ist stellvertretender Vorsitzender im Vorstand der Deutschen Gesellschaft für Versicherungsund Finanzmathematik (DGVFM) sowie im Krankenausschuss und im Ausschuss ERM der Deutschen Aktuarvereinigung (DAV). • Prof. Dr. Schmidt und Prof. Dr. Strobel sind Mitglieder des Ausbildungsund Prüfungsausschusses der DAV. • Prof. Dr. Strobel ist Mitglied des Ausschusses Nachwuchsförderung der Deutschen Gesellschaft für Versicherungsund Finanzmathematik (DGVFM). • Prof. Dr. Schmidt ist Mentor im EXIST-Stipendium des Gründerteams von Docudiet, einem Start Up, das u. a. selbstlernende KI zur Unterstützung des Underwritings in der Industrieversicherung entwickeln will. Tandem Mentoring der RWTH Aachen Die RWTH Aachen hat ein Tandem Mentoring Projekt aufgelegt, bei dem Doktoranden sich einen Mentor Ihrer Wahl suchen können, mit dem sie praxisrelevante Fragen ergänzend zu ihrem Promotionsvorhaben abklären können. In diesem Zusammenhang hat Prof. Dr. Heep-Altiner das Mentoring für eine Doktorandin im Bereich der Mathematik übernommen. - 22 - Graduierteninstitut Prof. Dr. Goecke, Prof. Dr. Heep-Altiner und Prof. Dr. Rohlfs sind Mitglieder der Fachgruppe Unternehmen und Märkte des Promotionskollegs. Dieses soll nicht nur die Forschungen in NRW zu diesem Themenkreis bündeln, sondern auch die Durchführung von Promotionsvorhaben erleichtern. Geplante Projekte Prof. Dr. Heep-Altiner, Prof. Dr. Rohlfs und Prof. Dr. Schmidt beabsichtigen eine quantitative Auswertung von Jahresabschlüssen und Solvency II Daten aus den öffentlich verfügbaren QRT (Quantitative Reporting Templates) für die Lebensund Nichtlebensversicherung in Kooperation mit Masterstudierenden auf Basis der von der Firma ISS zur Verfügung gestellten Datensätze. Prof. Dr. Heep-Altiner, Marcel Berg, Prof. Dr. Rohlfs und Prof. Dr. Schmidt werden zusammen mit den Masterstudierenden und in Kooperation mit dem Ausschuss Schadenversicherung das Publikationsprojekt zum Thema „Klimawandel und Versicherung“ abschließen. Im Zusammenhang mit der Überarbeitung und Neugestaltung der Plattform „Solvency II kompakt“ hat Prof. Dr. Rohlfs mehrere Übersichtsbeiträge zu Themen der zweiten Säule von Solvency II verfasst, insbesondere: • Rechtliche Grundlagen Säule 2 • Organisationsstruktur • Internes Kontrollsystem • Risikomanagementsystem • Notfallplanung • Einzelne Schlüsselfunktionen wie Interne Revision, Compliance, Risikocontrollingfunktion und Versicherungsmathematische Funktion Geplante Veröffentlichungen Folgende Veröffentlichungen sind von FaRis Mitgliedern im aktuellen Jahr geplant: • Heep-Altiner, Maria / Berg, Marcel / Rohlfs, Torsten / Schmidt, Jan-Phillip (Hrsg), Klimawandel und Versicherung (voraussichtlich bei Springer Gabler). • Knobloch, Ralf, Die quantitative Risikobewertung bei einem Portfolio von dichotomen Risiken mithilfe des zentralen Grenzwertsatzes, Cologne Open Science 2021. • Knobloch, Ralf, Beitrag zu inhomogenen bewerteten Markov-Ketten, Cologne Open Science 2021. - 29 - • Oletzky, Torsten, New Challenges for the World of Insurance, Gastvorlesungen an der Fox School of Business der Temple University in Philadelphia (USA), 02.12.2020. 4.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Folgende wissenschaftliche Veranstaltungen wurden von der Forschungsstelle Versicherungsmarkt durchgeführt: Change-Management Circle Der jährliche Change-Management Circle der Forschungsstelle Versicherungsmarkt fand am 2. März 2020 in den Räumlichkeiten der Gothaer unter der Leitung von Prof. Dr. Zimmermann statt. Wie in der Vergangenheit kamen in diesem Rahmen Management-Experten diverser Versicherungsunternehmen zusammen, um sich über aktuelle Veränderungsthematiken in der Versicherungsbranche auszutauschen. 4.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Die sonstigen Aktivitäten im Berichtsjahr bzw. die geplanten Vorhaben im Folgejahr der Forschungsstelle Versicherungsmarkt sind nachfolgend zusammengestellt. Personalia • Prof. Horst Müller-Peters ist im Beirat der Initiative gegen Totalüberwachung, die durch Diskussionsveranstaltungen, Vorträge sowie weitere Aufklärungsmaßnahmen die Wahrung von Freiheitsrechten und der informationellen Selbstbestimmung fördern will – siehe https://www.gegen-totalueberwachung.de/start.html. • Prof. Horst Müller-Peters hat zusammen mit einer Gruppe von Ärzten und weiteren Spezialisten die SMARTmed-Test GmbH gegründet. Das Unternehmen organisiert Corona-Tests für Betriebe, Medienund Kulturbetriebe und betreibt in Köln, Düsseldorf, Hamburg und Berlin Testzentren für Privatpersonen: https://smartmed-test.de/ und https://corona-test-point.de/. • Prof. Dr. Torsten Oletzky ist als Gutachter für die Evaluation von wissenschaftlichen Aufsätzen für die Zeitschrift für die gesamte Versicherungswissenschaft (ZVersWiss) tätig. • Prof. Dr. Michaele Völler wurde in das Lehren Dachprogramm 2020 der Alfred-Toepfer-Stiftung aufgenommen, das auch vom Bundesministerium für Bildung und Forschung und den weiteren Kooperationspartnern NORDMETALL-Stiftung, Stifterverband und Volkswagen-Stiftung gefördert wird. • Prof. Dr. Michaele Völler und Prof. Horst Müller-Peters haben als Fachgutachter in einem Begutachtungsverfahren für das Bayerische Staatsministerium für Wissenschaft und Kunst (StMWK) mitgewirkt. Zur Begutachtung standen - 30 - Projekte zur Förderung der angewandten Forschung und Entwicklung an Fachhochschulen mit Schwerpunkt auf dem anwendungsnahen Wissensund Technologietransfer. Promotionsvorhaben Unter der Betreuung von Prof. Dr. Michaele Völler in Kooperation mit der Universität Limerick führen Tim Jannusch und Juliane Ressel ihre Promotionsvorhaben durch. Tim Jannusch forscht an dem Thema „Data privacy and surveillance issues in telematics use. A German young driver study”. Das Promotionsvorhaben von Juliane Ressel hat im Oktober 2020 begonnen. Sie forscht an dem Thema „Adoption of Artificial Intelligence in the insurance sector: Creating a governance framework to ensure consumer protection“. Dafür wurde sie als eine von 13 Bewerberinnen für die Promotionsförderung des Mathilde-von-MevissenProgramms der TH Köln ausgewählt. In diesem Zusammenhang fand am 3. November 2020 der 11. Nachmittag der Promotionen des Graduiertenzentrums der TH Köln statt. Der Doktorandenkonvent fungiert als fachübergreifende Interessenvertretung und Sprachrohr aller im Graduiertenzentrum zusammengeschlossenen Promovierenden an der TH Köln. Juliane Ressel wurde zur Sprecherin des Konvents gewählt. Sie wird von Tim Jannusch in stellvertretender Rolle unterstützt. InsurLab Germany Das 2017 in Köln gegründete „InsurLab Germany“ bietet eine Plattform, um gemeinsam mit innovativen nationalen und internationalen Gründerinnen und Gründern alle relevanten Themen rund um die Versicherungswirtschaft wie E-Payment, Blockchain, Internet of Things, e-Health, Virtual Reality und Big Data zu bearbeiten und um die Versicherungswirtschaft der Zukunft zu gestalten. Prof. Dr. Völler ist Mitglied des „Advisory Board“ und Prof. Dr. Oletzky Mitglied des Vorstands. Verantwortlich seitens der TH Köln für die Kooperation mit dem InsurLab Germany ist Prof. Dr. Völler. In diesem Zusammenhang werden regelmäßig Veranstaltungsformate durchgeführt, bei denen sich Wissenschaft und Praxis begegnen. Prof. Dr. Michaele Völler beteiligt sich zudem aktiv an den beiden Topic Groups „Design Thinking“ und „Innovationsmanagement“ des InsurLab Germany. Projekt StartUpLab@TH Köln Die TH Köln konnte sich gegen die anderen Antragsteller durchsetzen und wird nun vom 1. April 2020 bis zum 31. März 2024 vom Bundesministerium für Bildung und Forschung (BMBF) gefördert. Innerhalb der StartUpLab-Governance gehört Prof. Dr. Völler dem hochschulinternen Lenkungskreis an. Das StartUpLab an der TH Köln verfolgt das Ziel, Gründergeist unter Studierenden und anderen Hochschulangehörigen zu wecken. Die geplanten Aktivitäten im - 31 - StartUpLab decken die Bereiche Sensibilisierung, Mobilisierung, Qualifizierung sowie Coaching & Mentoring im Bereich der Gründung von Studierenden und anderen TH Köln-Gründungsinteressierten ab. Prof. Dr. Völler bringt unter anderem das am ivwKöln bewährte Format eines Tagesinnovationsworkshops (des Design Sprints) ein und wird diesen Ansatz interdisziplinär weiterentwickeln. Studie zur Risikowahrnehmung in der Corona-Krise In einer durch den Förderverein des ivwKöln unterstützten Studie von Prof. Horst Müller-Peters wurde Anfang April 2020 eine bevölkerungsrepräsentative Stichprobe zur Wahrnehmung von Risiken rund um die Corona-Pandemie befragt. Die Studie ist abrufbar unter https://www.th-koeln.de/mam/downloads/deutsch/hochschule/fakultaeten/wirtschafts_und_rechtswissenschaften/muller-peters_risikowahrnehmung_corona_covid19.pdf. Digitale Themenbörse am ivwKöln Am 1. April 2020 fand die dritte Themenbörse am ivwKöln vollständig digital statt. Insgesamt nutzten zwölf Mitgliedsunternehmen des InsurLab Germany die Chance und reichten 26 Themensteckbriefe ein. Diese Steckbriefe wurden den Studierenden anschließend in einem geschützten Online-Portal zur Verfügung gestellt mit dem Ziel der Verzahnung von Lehre, Forschung und Praxis. Zu Spitzenzeiten griffen rund 100 Bachelorund Masterstudierende des ivwKöln auf die Online-Themenbörse zu. Geplante Veranstaltungen Auch für 2021 sind wieder diverse Veranstaltungen geplant. • Der Change Management Circle findet erneut unter Leitung von Prof. Dr. Zimmermann statt. • Die vierte Themenbörse am ivwKöln findet in 2021 wieder vollständig digital statt. - 32 - 5 Sonstige Forschungsaktivitäten des Instituts (Prof. Dr. Rolf Arnold) In diesem Abschnitt sind alle weiteren Forschungsaktivitäten des Instituts für Versicherungswesen oder einzelner Professoren des Instituts dokumentiert, sofern dies nicht bereits in einem vorherigen Abschnitt geschehen ist. 5.1 Zielsetzung und Mitwirkende Die Zielsetzungen und Mitwirkenden an den verschiedenen Forschungsaktivitäten sind in den einzelnen Abschnitten zu den Forschungsstellen separat dokumentiert. Darüber hinaus gehende institutsübergreifende Zielsetzungen sind derzeit nicht gegeben. 5.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Vom ivwKöln bzw. von einzelnen Professoren des ivwKöln wurden im Berichtsjahr folgende weiteren Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Alle Forschungsprojekte des Instituts sind vollständig in den vorherigen Abschnitten dokumentiert. Veröffentlichungen In den einzelnen Abschnitten bzw. über die in den einzelnen Abschnitten dokumentierten Veröffentlichungen hinaus gab es folgende Publikationen zu Institutsübergreifenden Themen: • Institut für Versicherungswesen (2020), Forschungsbericht für das Jahr 2019, Forschung am ivwKöln, Band 1/2020. • Völler, Michaele / Schmidt, Jan-Philipp / Müller-Peters, Horst (2020), Revolutionieren Big Data und KI die Versicherungswirtschaft? 24. Kölner Versicherungssymposium am 14. November 2019, Forschung am ivwKöln, Band 7/2020. Vorträge Alle Vorträge des Instituts sind vollständig in den vorherigen Abschnitten dokumentiert. 5.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Die folgenden wissenschaftlichen Veranstaltungen wurden im Berichtsjahr vom ivwKöln und seinen Forschungsstellen durchgeführt bzw. aktiv unterstützt: - 33 - Kölner Versicherungssymposium Das Institut für Versicherungswesen veranstaltet einmal pro Jahr das sogenannte „Kölner Versicherungssymposium“. Da es sich um ein Symposium des gesamten Institutes handelt, wird es in diesem Abschnitt detaillierter als Forschungsaktivität des gesamten Institutes dokumentiert. Darüber hinaus wird das Symposium auch bei den Forschungsstellen aufgeführt, die maßgeblich an der Organisation beteiligt waren. Das 25. Kölner Versicherungssymposium am 12. November 2020 organisiert durch Prof. Dr. Fortmann (Forschungsstelle Versicherungsrecht) stand unter der Überschrift „Auswirkungen der Digitalisierung auf die Versicherungswirtschaft – Change = Chance?“ und wurde als Zoom Konferenz durchgeführt. Das Vortragsprogramm zusammen mit den jeweiligen Referenten ist in der nachfolgenden Übersicht aufgelistet: Prof. Dr. Arnold, TH Köln, ivwKöln Begrüßung Gabriel Bernardino Vorsitzender EIOPA Digitalisierung und Aufsicht (Vortrag in englischer Sprache) Prof. Dr. Fortmann TH Köln, ivwKöln Digitalisierung − Chancen der Versicherungswirtschaft Lars Widany COGITANDA Digitaler Vertrieb von Cyberversicherungen Silvana Rößler Networker, solutions GmbH IT-Forensik als Helfer in der Not Prof. Dr. Fortmann TH Köln, ivwKöln Zusammenfassung der Veranstaltung 5.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Das 26. Kölner Versicherungssymposium wird voraussichtlich am 18. oder 25. November 2021 (wenn möglich wieder als Präsenztermin) mit dem Arbeitstitel „Wie können wir uns vor Risiken schützen? - Lehren aus der Corona-Pandemie im Hinblick auf neue Risiken" stattfinden, wobei Änderungen des Titels und der Thematik noch möglich sind. Die Themenbereiche und die Referentenauswahl werden in einem Arbeitskreis bestehend aus Prof. Dr. Goecke, Prof. Dr. Mehring, Prof. Dr. Oletzky und Prof. Dr. Arnold diskutiert. Impressum Diese Veröffentlichung erscheint im Rahmen der Online-Publikationsreihe „Forschung am ivwKöln“. Eine vollständige Übersicht aller bisher erschienenen Publikationen findet sich am Ende dieser Publikation und kann hier abgerufen werden. Forschung am ivw Köln, 1/2021 ISSN (online) 2192 -8479 Institut für Versicherungswesen: For schungsbericht für das Jahr 2020 Köln, Januar 2021 Schriftleitung / editor’s office: Prof. Dr. Ralf Knobloch S chmalenbach Institut für Wirtschaftswissenschaften / Schmalenbach Institute of Business Administration Fakultät für Wirtschafts - und Rechtswissenschaften / Faculty of Business, Economics and Law Technische Hochschule Köln / University of Applied Sciences Gustav Heinemann -Ufer 54 50968 Köln Mail [email protected] Herausgeber der Schriftenreihe / Series Editorship: Prof. Dr. Michael Fortmann Prof. Dr. Ralf Knobloch Prof. Dr. Michaele Völler Publikationsreihe „Forschung am ivwKöln“ Die Veröffentlichungen der Online-Publikationsreihe "Forschung am ivwKöln" (ISSN: 2192-8479) werden üblicherweise über Cologne Open Science (Publikationsserver der TH Köln) veröffentlicht. Die Publikationen werden hierdurch über nationale und internationale Bibliothekskataloge, Suchmaschinen sowie andere Nachweisinstrumente erschlossen. Alle Publikationen sind auch kostenlos abrufbar unter www.ivw-koeln.de. 2020 7/2020 Müller-Peters, Schmidt, Völler: Revolutionieren Big Data und KI die Versicherungswirtschaft? 24. Kölner Versicherungssymposium am 14. November 2019 6/2020 Schmidt: Künstliche Intelligenz im Risikomanagement. Proceedings zum 15. FaRis & DAV Symposium am 6. Dezember 2019 in Köln 5/2020 Müller-Peters: Die Wahrnehmung von Risiken im Rahmen der Corona-Krise 4/2020 Knobloch: Modellierung einer Cantelli-Zusage mithilfe einer bewerteten inhomogenen Markov-Kette 3/2020 Müller-Peters, Gatzert: Todsicher: Die Wahrnehmung und Fehlwahrnehmung von Alltagsrisiken in der Öffentlichkeit 2/2020 Völler, Müller-Peters: InsurTech Karte ivwKöln 2020 - Beiträge zu InsurTechs und Innovation am ivwKöln 1/2020 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2019 2019 5/2019 Muders: Risiko und Resilienz kollektiver Sparprozesse – Backtesting auf Basis deutscher und USamerikanischer Kapitalmarktdaten 1957-2017 4/2019 Heep-Altiner, Berg: Mikroökonomisches Produktionsmodell für Versicherungen. Teil 2: Renditemaximierung und Vergleich mit klassischen Optimierungsansätzen. 3/2019 Völler, Müller-Peters: InsurTech Karte ivwKöln 2019 - Beiträge zu InsurTechs und Innovation am ivwKöln 2/2019 Rohlfs, Pütz, Morawetz: Risiken des automatisierten Fahrens. Herausforderungen und Lösungsansätze für die Kfz-Versicherung. Proceedings zum 14. FaRis & DAV-Symposium am 7.12.2018 in Köln. 1/2019 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2018 2018 7/2018 Goecke: Resilience and Intergenerational Fairness in Collective Defined Contribution Pension Funds 6/2018 Miebs: Kapitalanlagestrategien für die bAV – Herausforderungen für das Asset Management durch das Betriebsrentenstärkungsgesetz. Proceedings zum 13. FaRis & DAV Symposium am 8. Dezember 2017 in Köln 5/2018 Goecke, Heep-Altiner, Knobloch, Schiegl, Schmidt (Hrsg.): FaRis at ICA 2018 – Contributions to the International Congress of Actuaries 2018 in Berlin. Beiträge von FaRis Mitgliedern zum Weltkongress der Aktuare vom 4. bis zum 8. Juni 2018 in Berlin 4/2018 Knobloch: Die Pfade einer bewerteten inhomogenen Markov-Kette - Fallbeispiele aus der betrieblichen Altersversorgung 3/2018 Völler, Müller-Peters: InsurTech Karte ivwKöln 1/2018 - Beiträge zu InsurTechs und Innovation am ivwKöln 2/2018 Schmidt, Schulz: InsurTech. Proceedings zum 12. FaRis & DAV Symposium am 9. Juni 2017 in Köln 1/2018 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2017 2017 8/2017 Materne, Pütz: Alternative Capital und Basisrisiko in der Standardformel (non-life) von Solvency II 7/2017 Knobloch: Konstruktion einer unterjährlichen Markov-Kette aus einer jährlichen Markov-Kette - Eine Verallgemeinerung des linearen Ansatzes 6/2017 Goecke, Oskar (Hrsg.): Risiko und Resilienz. Proceedings zum 11. FaRis & DAV Symposium am 9. Dezember 2016 in Köln 5/2017 Grundhöfer, Dreuw, Quint, Stegemann: Bewertungsportale - eine neue Qualität der Konsumenteninformation? 4/2017 Heep-Altiner, Mehring, Rohlfs: Bewertung des verfügbaren Kapitals am Beispiel des Datenmodells der „IVW Privat AG“ 3/2017 Müller-Peters, Völler: InsurTech Karte ivwKöln 1/2017 - Beiträge zu InsurTechs und Innovation am ivwKöln 2/2017 Heep-Altiner, Müller-Peters, Schimikowski, Schnur (Hrsg.): Big Data für Versicherungen. Proceedings zum 21. Kölner Versicherungssymposium am 3. 11. 2016 in Köln 1/2017 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2016 2016 13/2016 Völler: Erfolgsfaktoren eines Online-Portals für Akademiker 12/2016 Müller-Peters, Gatzert: Todsicher: Die Wahrnehmung und Fehlwahrnehmung von Alltagsrisiken in der Öffentlichkeit (erscheint 2017) 11/2016 Heep-Altiner, Penzel, Rohlfs, Voßmann: Standardformel und weitere Anwendungen am Beispiel des durchgängigen Datenmodells der „IVW Leben AG“ 10/2016 Heep-Altiner (Hrsg.): Big Data. Proceedings zum 10. FaRis & DAV Symposium am 10. Juni 2016 in Köln 9/2016 Materne, Pütz, Engling: Die Anforderungen an die Ereignisdefinition des Rückversicherungsvertrags: Eindeutigkeit und Konsistenz mit dem zugrundeliegenden Risiko 8/2016 Rohlfs (Hrsg.): Quantitatives Risikomanagement. Proceedings zum 9. FaRis & DAV Symposium am 4. Dezember 2015 in Köln 7/2016 Eremuk, Heep-Altiner: Internes Modell am Beispiel des durchgängigen Datenmodells der „IVW Privat AG“ 6/2016 Heep-Altiner, Rohlfs, Dağoğlu, Pulido, Venter: Berichtspflichten und Prozessanforderungen nach Solvency II 5/2016 Goecke: Collective Defined Contribution Plans - Backtesting based on German capital market data 1955 - 2015 4/2016 Knobloch: Bewertete inhomogene Markov-Ketten - Spezielle unterjährliche und zeitstetige Modelle 3/2016 Völler (Hrsg.): Sozialisiert durch Google, Apple, Amazon, Facebook und Co. – Kundenerwartungen und –erfahrungen in der Assekuranz. Proceedings zum 20. Kölner Versicherungssymposium am 5. November 2015 in Köln 2/2016 Materne (Hrsg.): Jahresbericht 2015 des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung 1/2016 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2015 2015 11/2015 Goecke (Hrsg.): Kapitalanlagerisiken: Economic Scenario Generator und Liquiditätsmanagement. Proceedings zum 8. FaRis & DAV Symposium am 12. Juni 2015 in Köln 10/2015 Heep-Altiner, Rohlfs: Standardformel und weitere Anwendungen am Beispiel des durchgängigen Datenmodells der „IVW Privat AG“ – Teil 2 9/2015 Goecke: Asset Liability Management in einem selbstfinanzierenden Pensionsfonds 8/2015 Strobel (Hrsg.): Management des Langlebigkeitsrisikos. Proceedings zum 7. FaRis & DAV Symposium am 5.12.2014 in Köln 7/2015 Völler, Wunder: Enterprise 2.0: Konzeption eines Wikis im Sinne des prozessorientierten Wissensmanagements 6/2015 Heep-Altiner, Rohlfs: Standardformel und weitere Anwendungen am Beispiel des durchgängigen Datenmodells der „IVW Privat AG‘‘ 5/2015 Knobloch: Momente und charakteristische Funktion des Barwerts einer bewerteten inhomogenen Markov-Kette. Anwendung bei risikobehafteten Zahlungsströmen 4/2015 Heep-Altiner, Rohlfs, Beier: Erneuerbare Energien und ALM eines Versicherungsunternehmens 3/2015 Dolgov: Calibration of Heston's stochastic volatility model to an empirical density using a genetic algorithm 2/2015 Heep-Altiner, Berg: Mikroökonomisches Produktionsmodell für Versicherungen 1/2015 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2014 2014 10/2014 Müller-Peters, Völler (beide Hrsg.): Innovation in der Versicherungswirtschaft 9/2014 Knobloch: Zahlungsströme mit zinsunabhängigem Barwert 8/2014 Heep-Altiner, Münchow, Scuzzarello: Ausgleichsrechnungen mit Gauß Markow Modellen am Beispiel eines fiktiven Stornobestandes 7/2014 Grundhöfer, Röttger, Scherer: Wozu noch Papier? Einstellungen von Studierenden zu E-Books 6/2014 Heep-Altiner, Berg (beide Hrsg.): Katastrophenmodellierung - Naturkatastrophen, Man Made Risiken, Epidemien und mehr. Proceedings zum 6. FaRis & DAV Symposium am 13.06.2014 in Köln 5/2014 Goecke (Hrsg.): Modell und Wirklichkeit. Proceedings zum 5. FaRis & DAV Symposium am 6. Dezember 2013 in Köln 4/2014 Heep-Altiner, Hoos, Krahforst: Fair Value Bewertung von zedierten Reserven 3/2014 Heep-Altiner, Hoos: Vereinfachter Nat Cat Modellierungsansatz zur Rückversicherungsoptimierung 2/2014 Zimmermann: Frauen im Versicherungsvertrieb. Was sagen die Privatkunden dazu? 1/2014 Institut für Versicherungswesen: Forschungsbericht für das Jahr 2013 2013 11/2013 Heep-Altiner: Verlustabsorbierung durch latente Steuern nach Solvency II in der Schadenversicherung, Nr. 11/2013 10/2013 Müller-Peters: Kundenverhalten im Umbruch? Neue Informationsund Abschlusswege in der KfzVersicherung, Nr. 10/2013 9/2013 Knobloch: Risikomanagement in der betrieblichen Altersversorgung. Proceedings zum 4. FaRis & DAV-Symposium am 14. Juni 2013 8/2013 Strobel (Hrsg.): Rechnungsgrundlagen und Prämien in der Personenund Schadenversicherung - Aktuelle Ansätze, Möglichkeiten und Grenzen. Proceedings zum 3. FaRis & DAV Symposium am 7. Dezember 2012 7/2013 Goecke: Sparprozesse mit kollektivem Risikoausgleich - Backtesting 6/2013 Knobloch: Konstruktion einer unterjährlichen Markov-Kette aus einer jährlichen Markov-Kette 5/2013 Heep-Altiner et al. (Hrsg.): Value-Based-Management in Non-Life Insurance 4/2013 Heep-Altiner: Vereinfachtes Formelwerk für den MCEV ohne Renewals in der Schadenversicherung 3/2013 Müller-Peters: Der vernetzte Autofahrer – Akzeptanz und Akzeptanzgrenzen von eCall, Werkstattvernetzung und Mehrwertdiensten im Automobilbereich 2/2013 Maier, Schimikowski (beide Hrsg.): Proceedings zum 6. Diskussionsforum Versicherungsrecht am 25. September 2012 an der FH Köln 1/2013 Institut für Versicherungswesen (Hrsg.): Forschungsbericht für das Jahr 2012 2012 11/2012 Goecke (Hrsg.): Alternative Zinsgarantien in der Lebensversicherung. Proceedings zum 2. FaRis & DAV-Symposiums am 1. Juni 2012 10/2012 Klatt, Schiegl: Quantitative Risikoanalyse und -bewertung technischer Systeme am Beispiel eines medizinischen Gerätes 9/2012 Müller-Peters: Vergleichsportale und Verbraucherwünsche 8/2012 Füllgraf, Völler: Social Media Reifegradmodell für die deutsche Versicherungswirtschaft 7/2012 Völler: Die Social Media Matrix - Orientierung für die Versicherungsbranche 6/2012 Knobloch: Bewertung von risikobehafteten Zahlungsströmen mithilfe von Markov-Ketten bei unterjährlicher Zahlweise 5/2012 Goecke: Sparprozesse mit kollektivem Risikoausgleich - Simulationsrechnungen 4/2012 Günther (Hrsg.): Privat versus Staat - Schussfahrt zur Zwangsversicherung? Tagungsband zum 16. Kölner Versicherungssymposium am 16. Oktober 2011 3/2012 Heep-Altiner/Krause: Der Embedded Value im Vergleich zum ökonomischen Kapital in der Schadenversicherung 2/2012 Heep-Altiner (Hrsg.): Der MCEV in der Lebensund Schadenversicherung - geeignet für die Unternehmenssteuerung oder nicht? Proceedings zum 1. FaRis & DAV-Symposium am 02.12.2011 in Köln 1/2012 Institut für Versicherungswesen (Hrsg.): Forschungsbericht für das Jahr 2011 2011 5/2011 Reimers-Rawcliffe: Eine Darstellung von Rückversicherungsprogrammen mit Anwendung auf den Kompressionseffekt 4/2011 Knobloch: Ein Konzept zur Berechnung von einfachen Barwerten in der betrieblichen Altersversorgung mithilfe einer Markov-Kette 3/2011 Knobloch: Bewertung von risikobehafteten Zahlungsströmen mithilfe von Markov-Ketten 2/2011 Heep-Altiner: Performanceoptimierung des (Brutto) Neugeschäfts in der Schadenversicherung 1/2011 Goecke: Sparprozesse mit kollektivem Risikoausgleich