Forschungsbericht für das Jahr 2022

Forschung am ivwKöln Band 1/2023 Forschungsbericht für das Jahr 2022 Institut für Versicherungswesen Forschung am ivwKöln, Band 1/2023 Institut für Versicherungswesen Forschungsbericht für das Jahr 2022 Zusammenfassung Mit diesem Bericht dokumentiert das Institut für Versicherungswesen (ivwKöln) seine Forschungsaktivitäten des vergangenen Jahres. Wir geben damit gegenüber der Öffentlichkeit und insbesondere den Freunden und Förderern des Instituts Rechenschaft über die geleistete Forschungsarbeit. Darüber hinaus wollen wir in diesem Forschungsbericht auch darlegen, welche Forschungsziele wir am Institut verfolgen und welche Aktivitäten derzeit geplant sind. Abstract By this report, the Institute of Insurance Studies documents its research activities of the past year. We render account to the public and to our friends and supporters. We a lso want to explain the target of our research work and give a short outlook on the planned future activities. Inhaltsverzeichnis VORWORT ................................................................................................................. 2 1 FORSCHUNGSSCHWERPUNKT RÜCKVERSICHERUNG ............................... 4 1.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ..................................................................... 4 1.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE ...................... 5 1.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ........................................................ 9 1.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 11 2 FORSCHUNGSSTELLE VERSICHERUNGSRECHT ....................................... 13 2.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 13 2.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 13 2.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 17 2.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 17 3 FORSCHUNGSSTELLE FARIS ........................................................................ 20 3.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 20 3.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 22 3.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 25 3.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 26 4 FORSCHUNGSSTELLE VERSICHERUNGSMARKT ....................................... 30 4.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 30 4.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 31 4.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 34 4.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 35 5 SONSTIGE FORSCHUNGSAKTIVITÄTEN DES INSTITUTS .......................... 38 5.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 38 5.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 38 5.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 39 5.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 40 - 2 - Vorwort Sich ständig wandelnde Risiken prägen unsere Gesellschaft und stellen insbesondere für die Versicherungswirtschaft als derjenigen Branche, deren Geschäftsmodell originär die finanzielle Bewältigung der durch Risiken verursachten Schäden beinhaltet, immer wieder neue Herausforderungen dar. In diesem Kontext setzt sich das Institut für Versicherungswesen (ivwKöln) an der Technischen Hochschule Köln (TH Köln) in Lehre, Forschung und Transfer in die Praxis mit allen Risikofeldern des Versicherungsgeschäfts und den Kompetenzbereichen der Versicherungsunternehmen auseinander. Im Bereich der Forschung sind die Professorinnen und Professoren sowie weitere Forschende aus der TH Köln und der Praxis - im Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (FSRV), - in der Forschungsstelle Versicherungsrecht, - in der Forschungsstelle finanzielles und aktuarielles Risikomanagement (FaRis) sowie - in der Forschungsstelle Versicherungsmarkt eingebunden. Durch Projekte, Publikationen, Mitwirkung an juristischen Kommentaren und im Rahmen öffentlicher wissenschaftlicher Veranstaltungen wie das Kölner Versicherungssymposium, das Kölner Rückversicherungssymposium oder das FaRis & DAV Symposium beschäftigen sich die Forschungsstellen aktiv mit aktuellen Fragen der jeweiligen Forschungsdisziplin. Dabei werden ausgewählte Symposien zeitnah in Proceedings in unserer online Schriftenreihe „Forschung am ivwKöln“ veröffentlicht, die mit mehreren Bänden pro Jahr auf dem Publikationsserver „Cologne Open Science“ erscheint. Alle Forschungsaktivitäten des ivwKöln sind dabei eingebettet in die Forschungsstrategie der TH Köln, die unter dem Leitthema „Soziale Innovation gestalten“ drei Profilbereiche für ihre Forschungsaktivitäten formuliert hat:  Integrative Gesellschaft und Resilienz,  Nachhaltiges Wirtschaften und Ressourcen,  Digitale Arbeit und Lebenswelten. Das ivwKöln konnte im Jahr 2021 sein fünfzigjähriges Jubiläum feiern, wobei ein Jubiläumsband hierzu unter dem Titel „Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft“ in 2023 im Springer Verlag erscheinen wird. In diesem Band werden die unterschiedlichen Sichtweisen von Forscherinnen und Forschern in den Bereichen Rechtswissenschaft, Aktuarwissenschaften, Wirtschaftsund Sozialwissenschaften sowie Ingenieurswissenschaften zum Ausdruck kommen, wobei auf die einzelnen Beiträge in den Berichten der Forschungsgruppen noch separat hingewiesen wird. - 3 - Einige der Themen aus dem Jubiläumsband waren natürlich auch beim diesjährigen 27. Kölner Versicherungssymposium vertreten, das am 24. November 2022 unter dem Titel „Neue Arbeitswelten in der Versicherungswirtschaft - Herausforderungen für die Unternehmen, für die Hochschulen und durch die Nachwuchsgeneration“ wieder als Präferenzveranstaltung mit entsprechendem persönlichem Austausch stattfand. Das 28. Kölner Versicherungssymposium ist für den 30. November 2023 mit dem Arbeitstitel "Nachhaltigkeit als unternehmerische Chance für Versicherer" geplant, wobei Änderungen des Titels und der Thematik noch möglich sind. Der vorliegende Forschungsbericht gibt einen Überblick über die Veranstaltungen, Publikationen und Forschungsprojekte des vergangenen Jahres und darüber hinaus einen Ausblick auf die im aktuellen Jahr geplanten Projekte und Forschungsaktivitäten, sofern diese bereits jetzt absehbar sind. Weitere Informationen zum ivwKöln finden sich auf unserer Webseite unter www.ivwkoeln.de. Eine wichtige Unterstützung erfahren wir bei der Weiterentwicklung unserer Forschungsstellen durch unsere Förderer. Hier sind insbesondere der Verein der Förderer des Instituts für Versicherungswesen und der Förderkreis Rückversicherung, in denen alle marktrelevanten Erstund Rückversicherer, Versicherungsmakler sowie Beratungsund Wirtschaftsprüfergesellschaften vertreten sind, sowie unsere Alumniorganisation VVB mit zahlreichen Absolventinnen und Absolventen unserer Studiengänge zu erwähnen. Den externen Förderern, der Hochschulleitung und -verwaltung sowie allen Mitwirkenden der Forschungsstellen gilt unser Dank für die Unterstützung der Aktivitäten im vergangenen Jahr. Köln, im März 2023 (Prof. Dr. Rolf Arnold, Geschäftsführender Direktor des ivwKöln) - 4 - 1 Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (Prof. Stefan Materne, FCII) Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (FSRV) besteht in seiner derzeitigen Form seit dem Jahr 2009. Der Forschungsschwerpunkt analysiert die aktuellen Entwicklungen des Rückversicherungsmarktes und begleitet diese gegebenenfalls durch Projekte. Die Finanzierung des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung (Personalkosten der wissenschaftlichen Mitarbeiter, Literatur, Reisekosten, Sachmittel, etc.) erfolgt vollständig aus den von dem Förderkreis Rückversicherung (Sponsoring Group Reinsurance) zur Verfügung gestellten Drittmitteln. Ferner werden das Kölner Rückversicherungs-Symposium, die Jahrestagung des Förderkreises Rückversicherung sowie Exkursionen durch die eingeworbenen Drittmittel finanziert. In dem Förderkreis Rückversicherung wirken derzeit insgesamt 88 Rückversicherungsorientierte Unternehmen mit. Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung ist in diesem Zusammenhang auf ein möglichst nachhaltiges Ressourcenund Reisemanagement bedacht. Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung steht in kontinuierlichem fachlichem Austausch mit den in dem Förderkreis Rückversicherung mitwirkenden Unternehmen. Der Wissenstransfer wird neben den Veröffentlichungen durch die beiden jährlich stattfindenden wissenschaftlichen Veranstaltungen des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung – das Kölner Rückversicherungs-Symposium sowie die Jahrestagung des Förderkreises Rückversicherung – sichergestellt. 1.1 Zielsetzung und Mitwirkende Am Forschungsschwerpunkt Rückversicherung wirkten im vergangenen Jahr die nachfolgend aufgelisteten Personen mit: Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Sevnur Aymergen Studentische Hilfskraft bis 09/2022 FSRV [email protected] Frank Cremer Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV [email protected] Jörg Dirks Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / Hannover Rück [email protected] Prof. Dr. Michael Fortmann Versicherungsvertragsrecht, Haftpflichtversicherung und Cyber ivwKoeln / FS Versicherungsrecht / FSRV [email protected] Florian Grüttner Studentische Hilfskraft FSRV [email protected] Evelyn Hartramph Wissenschaftliche Mitarbeiterin FSRV [email protected] Dr. Robert Joniec Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / Guy Carpenter [email protected] - 5 - Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Wolfgang Koch Wissenschaftlicher Mitarbeiter bis 10/2022 FSRV / Deutsche Deutsche Rück [email protected] Fabian Lassen Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / R+V Rück f [email protected] Prof. Stefan Materne Rückversicherung, Alternative Risk Transfer und Risk Management des Versicherungsunternehmens, Leiter des FSRV ivwKöln / FSRV [email protected] Prof. Dr. Torsten Rohlfs Rechnungslegung / Controlling, Wirtschaftsprüfung, Risk Management ivwKöln / FaRis / FSRV [email protected] Prof. Dr. JanPhilipp Schmidt Aktuarielle Wissenschaften, Versicherungsmathematik ivwKöln / FaRis / FSRV [email protected] Lihong Wang Wissenschaftliche Mitarbeiterin FSRV / International Risk Solution [email protected] Erik Winkler Wissenschaftliche Hilfskraft bis 09/ 2022, wissenschaftlicher Mitarbeiter seit 10/ 2022 FSRV / Liberty Mutual Reinsurance [email protected] 1.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Von dem Forschungsschwerpunkt Rückversicherung wurden im Berichtsjahr folgende Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Folgende Forschungsprojekte wurden im Berichtsjahr von Mitgliedern des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung durchgeführt: • Cremer, Frank, Grenzen des (Rück- ) Versicherungsschutzes – Eine Analyse der Ausschlüsse der Cyber-Bedingungen. • Dirks, Jörg, Retrozession innerhalb einer ESG-konformen Geschäftsausrichtung. • Joniec, Robert, Klassische RV-Platzierungen und - Auktionen – wir wissen, dass wir nichts wissen. • Koch, Wolfgang, Berücksichtigung von Klimawandelszenarien im ORSA. • Lassen, Fabian, ESG-Kriterien im Underwriting von Rückversicherern. • Materne, Stefan, Auswirkungen der EIOPA Opinion zur Evaluierung von Risk Mitigation Techniques (RMT). • Materne, Stefan, Auswirkungen der Europäischen Flutereignisse 2021 auf den Rückversicherungsmarkt. • Wang, Lihong, Developments in Chinese Online Insurance 2022. - 6 - • Winkler, Erik, Insurance Capital Standard (ICS). Inhalte und Thesen der Forschungsprojekte werden im separaten Jahresbericht 2022 und in den Proceedings des Researchers‘ Corner der 15. Jahrestagung 2022 des Förderkreises Rückversicherung vertieft behandelt. Veröffentlichungen in 2022 Folgende Publikationen wurden von den Mitgliedern der Forschungsstelle für den FSRV bzw. für andere Forschungsstellen in 2022 veröffentlicht: • Cremer, Frank / Sheehan, Barry / Fortmann, Michael / Arash N., Kia / Mullins, Martin / Murphy, Finbarr / Materne, Stefan (2022), Cyber risk and cybersecurity: A systematic review of data availability, The Geneva Papers on Risk and Insurance - Issues and Practice. • Cremer, Frank / Bauer, Dan (2022), Verfügbarkeit und Bewertung von Daten zu Renewal Rights, in: Zeitschrift für Versicherungswesen (ZfV), 17 | 2022. • Cremer, Frank / Sheehan, Barry / Fortmann, Michael / Mullins, Martin / Murphy, Finbarr (2022), Cyber exclusions: An investigation into the cyber insurance coverage gap, in: Michael Lang / Séamus Dowling / Ruth Lennon (2022), Multidisciplinary perspectives on cybersecurity research, practice and education: Proceedings of the 1st Cyber Research Conference Ireland. • Cremer, Frank (2022), Grenzen des (Rück-) Versicherungsschutzes – Eine Analyse der Ausschlüsse der Cyber-Bedingungen. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 5/2022. • Cremer, Frank: Limits of (re)insurance cover – An analysis of exclusions of cyber-conditions (2022), Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 12/2022. • Dirks, Jörg (2022), Retrozession innerhalb einer ESG-konformen Geschäftsausrichtung. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 6/2022. • Dirks, Jörg (2022), Retrocession within an ESG-compliant business orientation. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 13/2022. • Fortmann, Michael (2022), §§ 7a-7d VVG, BeckOK VVG, Hg.: Marlow/Spul. • Fortmann, Michael (2022), §§ 320-330 VAG, BeckOK VAG, Hg.: Erdmann/Diehl/Schradin. - 7 - • Fortmann, Michael (2022), § 16. Vorsätzliche und grob fahrlässige Herbeiführung des Versicherungsfalls und § 20. Veräußerung der versicherten Sache, in: Martin/Reusch/Schimikowski/Wandt, Sachversicherung, 4. Aufl. 2022. • Fortmann, Michael (2022), Verbraucher-Cyberversicherung, Beck: 1. Auflage 2022. • Fortmann, Michael (2022), Kap. 14 Versicherungen, in: Meyer, Handbuch Immobilienwirtschaftsrecht, 1. Aufl. 2022. • Fortmann, Michael (2022), Anmerkung zu einer Entscheidung des BGH, Urteil vom 26.01.2022 (IV ZR 144/21) - Zu Fragen zum Versicherungsschutz bei coronapandemiebedingten Betriebsschließungen, r+s 2022, S. 141-142. • Fortmann, Michael (2022), Anmerkung zu dem Beschluss des OLG Nürnberg vom 11.4.2022 (5 W 2855/20) – zur Zulässigkeit einer Nebenintervention des KH-VR im Haftpflichtprozess auf Seiten des Geschädigten, r+s 2022, S. 325327. • Fortmann, Michael (2022), Verpflichtung zur vorläufigen Übernahme von PRKosten in der D&O-Versicherung, jurisPR-VersR 2/2022, Anmerkung 2. • Fortmann, Michael (2022), Auswirkung einer fehlenden Erlaubnis nach § 32 KWG in der Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung des Finanzanlagevermittlers, jurisPR-VersR 8/2022 Anmerkung 2. • Fortmann, Michael (2022), Lückenfüllung bei nicht wirksam einbezogenen AVB, jurisPR-VersR 7/2022 Anmerkung 3. • Fortmann, Michael (2022), Ist das derzeitige Konzept von D&O-Versicherungen noch zeitgemäß, PHi 2022, S. 142-149. • Heep-Altiner, Maria / Rohlfs, Torsten / Berg, Marcel / Schmidt, Jan-Philipp (Hrsg.) (2022), Klimaund Nachhaltigkeitsrisiken für die Versicherungswirtschaft, Wiesbaden: Springer Gabler. • Humberg / Christian / Sheehan, Barry / Shannon, Darren / Fortmann, Michael / Materne, Stefan (2022), Diversification and Solvency II: The Capital Effect of Portfolio Swaps on Non-life Insurers, The Geneva Papers on Risk and Insurance - Issues and Practice. • Joniec, Robert (2022), Klassische RV-Platzierungen und -Auktionen – Wir wissen, dass wir nichts wissen. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 7/2022. • Joniec, Robert (2022), Classic reinsurance placements and auctions – We know that we know nothing. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 14/2022. - 14 - Veröffentlichungen Folgende Veröffentlichungen wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsrecht erstellt: • Fortmann, Michael (2022), Ist das derzeitige Konzept von D&O-Versicherungen noch zeitgemäß? PHi 2022, 142-149. • Fortmann, Michael (2022), Verbraucher-Cyberversicherung, 1. Auflage 2022. • Fortmann, Michael (2022), Kapitel 14 Versicherungen, in: Meyer, Handbuch Immobilienwirtschaftsrecht, 1. Auflage 2022. • Fortmann, Michael (2022), § 16 Vorsätzliche und grob fahrlässige Herbeiführung des Versicherungsfalls und § 20 Veräußerung der versicherten Sache, in: Martin/Reusch/Schimikowski/Wandt, Sachversicherung, 4. Auflage 2022. • Fortmann, Michael (2022), Anmerkung zu einer Entscheidung des BGH, Urteil vom 26.01.2022 (IV ZR 144/21) – Zu Fragen zum Versicherungsschutz bei coronapandemiebedingten Betriebsschließungen, r+s 2022, 141-142. • Fortmann, Michael (2022), Verpflichtung zur vorläufigen Übernahme von PRKosten in der D&O-Versicherung, jurisPR-VersR 2/2022 Anmerkung 2. • Fortmann, Michael (2022), Anmerkung zu dem Beschluss des Oberlandesgerichts Nürnberg 11.04.2022 (5 W 2855/20) – zur Zulässigkeit einer Nebenintervention des KH-VR im Haftpflichtprozess auf Seiten des Geschädigten, r+s 2022, 325-327. • Fortmann, Michael (2022), Lückenfüllung bei nicht wirksam einbezogenen AVB, jurisPR-VersR 7/2022 Anmerkung 3. • Fortmann, Michael (2022), Auswirkung einer fehlenden Erlaubnis nach § 32 KWG in der Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung des Finanzanlagevermittlers, jurisPR-VersR 8/2022 Anmerkung 2. • Günther, Dirk-Carsten (2022), Betriebsschließungsversicherung wegen Covid19, NJW 2022, 818 ff. • Günther, Dirk-Carsten (2022), Keine Deckung für Schließungen wegen COVID19 in der Betriebsschließungsversicherung, Urteilsanalyse von BGH, Urteil vom 26.01.2022 – IV ZR 144/21, FD-Versicherungsrecht 2/2022 vom 28.01.2022. • Günther, Dirk-Carsten (2022), Hybride Kriegsführung und Ausschluss für Kriegsschäden am Beispiel des russisch-ukrainischen Konflikts, VW 04/2022, S. 68 ff. - 15 - • Günther, Dirk-Carsten (2022), Geheimhaltungsanordnung zu kalkulatorischen Unterlagen eines Krankenversicherers im Beitragsanpassungsprozess, Urteilsanmerkung zu BGH, Beschluss vom 10.11.2021 – IV ZB 29/20, beck-fachdienst Versicherungsrecht 25/2021 vom 16.12.2021. • Günther, Dirk-Carsten (2022), Hier ist die Rechtsentwicklung noch nicht zu Ende, Interview mit VW heute am 31.01.2022 zur ersten BGH-Entscheidung wegen coronabedingter Betriebsschließung (Urteil vom 26.01.2022– IV ZR 144/21). • Günther, Dirk-Carsten (2022), Interview für das Magazin Inside Out, Ausgabe 59, Herbst 2021, S. 21. • Günther, Dirk-Carsten (2022), Interview zur Cyberversicherung und zum Ukrainekrieg, Tagesspiegel vom 20.04.2022. • Günther, Dirk-Carsten (2022), Gespräch über das Silikonfugenurteil des BGH, Podcast des STC Versicherungsmakler, März 2022. • Günther, Dirk-Carsten (2022), Kriegsklausel in der Cyberversicherung, Krieg im Zeitalter der Digitalisierung, Podcast des STC Versicherungsmakler, Februar 2022. • Günther, Dirk-Carsten (2022), Teilungsabkommen zwischen Gebäudeund Haftpflichtversicherer in der Fassung 2022, in r+s 2022, S. 605 ff. • Günther, Dirk-Carsten (2022), Wiederherstellungsklausel in der Wohngebäudeversicherung, zugleich Anmerkung zu Oberlandesgericht Dresden, Urteil vom 28.06.2022 – 4 U 436/21 in jurisPR-VersR 9/2022, Anmerkung 3. • Günther, Dirk-Carsten (2022), Zur Unwirksamkeit einer Klausel in Bezug auf „funktionsbereit“ zu haltende Rückstausicherungen, Anmerkung zu Oberlandesgericht Frankfurt am Main, Urteil vom 13.05.2022 – 7 U 71/21, in FD-VersR 2022,449471. • Heetkamp, Simon J. / Schlicht, Christian / Leeb, Christina-Maria (2022), Digitalisierungsideen für die Justiz, eJustice Magazin 1/2022, S. 7-9. • Heetkamp, Simon J. / Geuer, Ermano (2022), Modernisierung des Zivilprozesses, in: Tagungsband der Telemedicus Sommerkonferenz 2022. • Heetkamp, Simon J. (2022), Is litigation dead? – Rezension des Buchs Wirtschaftsmediation von Jörg Risse, Dispute Resolution Magazin 4/2022, 25-27. • Heetkamp, Simon J. / Schlicht, Christian / Leeb, Christina-Maria (2022), KI in der Justiz, libra-rechtsbriefing, 01.11.2022. • Heetkamp, Simon J. / Piroutek, Christian (2022): Legal Tech: Die Zukunft von Anwaltschaft und Justiz, ReThinking Law 05/2022, S. 4-6. - 16 - • Heetkamp, Simon J. / Schlicht, Christian / Leeb, Christina-Maria (2022), Gründung der „digitalen Richterschaft“, Legal Tech Verzeichnis 2/2022, S. 38-40. • Heetkamp, Simon J. / Schlicht, Christian/ Leeb, Christina-Maria, Einsatz von Virtual Reality-Technologie im Gerichtsverfahren, libra-rechtsbriefing vom 20.12.2022, https://www.libra-rechtsbriefing.de/L/vr-brille-statt-tatortbegehung/ • Heetkamp, Simon J., Rezension der Dissertation von Alexander Bauer: Die effektive Einzelund Gesamtvollstreckung Blockchain-basierter Kryptowährungen, rista 6/2022, S. 11 • Wälder, Johannes / Hoenicke, Ulf / Krahe, Frank (2022), Sachund Betriebsunterbrechungsversicherung – Versicherte Gefahren, Kommentar, München 2022. Vorträge Folgende Vorträge wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsrecht gehalten: • Günther, Dirk-Carsten, Online-Seminar zu dem Urteil des BGH vom 26.01.2022 zur Betriebsschließungsversicherung, Köln, 09.02.2022. • Günther, Dirk-Carsten, Klimaerwärmung und Elementarschadenversicherung, Universität Düsseldorf, Lehrstuhl Prof. Dr. Dirk Looschelders, Forum Versicherungsrecht, 27.06.2022. • Heetkamp, Simon J., NewLaw Radar #8 – Massenverfahren, Mitwirkung am Podcast, 09/2022. • Günther, Dirk-Carsten, Neueste Rechtsprechung zum Regress des Sachversicherers, Versicherungsforum, Köln, 27.09.2022. • Günther, Dirk-Carsten, Ukrainekrieg und Reichweite des Kriegsausschlusses in der Cyberversicherung, 4. Cyberversicherungstag an der Freien Universität Berlin, 14.10.2022. • Heetkamp, Simon J., Virtual Reality-Brillen im Zivilprozess? Digital Justice Conference, 11/2022. • Günther, Dirk-Carsten, Elementarschadenversicherung und Betriebsschließungsversicherung, Versicherungsforum zu aktuellen Entwicklungen in der Sachversicherung, Köln, 17.11.2022. • Günther, Dirk-Carsten, Schadenrisiken der Zukunft für die Sachversicherung, 23. MCCSchadenmanagementkongress, Köln, 23.11.2022. • Günther, Dirk-Carsten, Transparenzkontrolle in der Sachversicherung, auf der GdV-Jahrestag Sachversicherung in Berlin, 01.12.2022. - 17 - 2.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Bedingt durch Corona konnten im aktuellen Jahr die Veranstaltungen nicht wie geplant durchgeführt werden. 2.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Die sonstigen Aktivitäten im Berichtsjahr bzw. die geplanten Vorhaben im Folgejahr der Forschungsstelle Versicherungsrecht sind nachfolgend zusammengestellt. Masterstudiengang Versicherungsrecht Die Forschungsstelle Versicherungsrecht betreibt in einer Kooperation zwischen dem ivwKöln und der Universität Limerick (wo sich die Studierenden des 3. Fachsemesters eine Woche lang für die Modulprüfung Anglo-American Insurance Law vorbereiten) den Masterstudiengang Versicherungsrecht (LL.M). Verantwortlich für den Studiengang ist Nannette Fabian. Blog Versicherungsrecht Im Zusammenhang mit dem Masterstudiengang Versicherungsrecht hat die Forschungsstelle einen Blog zu Versicherungsrecht eingerichtet, siehe dazu http://blogversicherungsrecht.web.th-koeln.de/ Der Blog soll den kritischen Austausch zwischen Rechtsprechung, Wissenschaft und Praxis fokussieren. Redaktionsleiter ist Prof. Dr. Günther. Promotionsvorhaben Im Rahmen einer kooperativen Promotion mit der University of Limerick forscht Frank Cremer (M.Sc., FCII) zum Thema Cyber (Cyberrisiken, digitale Ökosysteme, Rückversicherung, Risikotransfer, etc.). Von Seiten der TH Köln wird die Promotion von Prof. Dr. Fortmann betreut. - 18 - Projekt „Virtueller Gerichtssaal“ Im Rahmen des Projektes „Virtueller Gerichtssaal“ wird im Sommersemester 2023 unter Projektleitung von Prof. Dr. Heetkamp ein virtuell begehbarer und erlebbarer Gerichtssaal durch Studierende erstellt. Das VR-Modell soll die Anordnung der jeweiligen Beteiligten im Gerichtssaal (Richterbank, Parteien, Zeugen und Öffentlichkeit hinten im Raum) und dessen Ausgestaltung (Bildschirme / Leinwände; richterlicher Besprechungsraum; Gerichtsflur) darstellen. In diesem virtuellen Gerichtssaal können sich Nutzer:innen frei bewegen und so den Gerichtssaal immersiv erleben. Zugleich können Dozent:innen „vor Ort“ Grundzüge des gerichtlichen Verfahrens, dessen zeitlichen Ablauf und das Prozessrecht erläutern. Nutzer:innen sollen im VR-Modell hinterlegte Informationen eigenständig abrufen und in szenische Gerichtssituationen eintauchen können. Geplante Veröffentlichungen Für 2023 ist die Veröffentlichung eines Bandes anlässlich des 50-jährigen Jubiläums des ivwKöln als Ergebnis der diversen Forschungsaktivitäten aus dem Jubiläumsjahr wie folgt geplant: ivwKöln (Hrsg.) (2023): Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag, 2023 − darin enthalten folgende Beiträge der Mitglieder der Forschungsstelle Versicherungsrecht (sofern nicht an anderer Stelle genannt): • Karl Maier, Nicole Antonczyk, Robin Biskup, Leyla Dalir, Hackerangriff auf ein autonom fahrendes Fahrzeug. Welche Rechtsfragen ergeben sich? • Dirk-Carsten Günther, Klimaerwärmung und Elementarschadenversicherung. • Jochen Axer, Steuerrecht und Versicherungswirtschaft − ein Risiko eigener Art. Darüber hinaus sind die folgenden weiteren Veröffentlichungen von Mitgliedern der Forschungsstelle im aktuellen Jahr geplant bzw. im Erscheinen: • Dirk-Carsten Günther, Der Regreß des Sachversicherers, 7. Auflage, Monographie, erschienen in Januar 2023. • Dirk-Carsten Günther, Kommentierung der Betriebsunterbrechungsversicherung in Looschelders/Pohlmann, VVG, 3. Auflage. • Dirk-Carsten Günther, Kommentierung der Elementarschadenversicherung, in Münchner Kommentar zum VVG, 3. Auflage. • Heetkamp, Simon J. / Braunschmidt, Florian, Kommentierung der §§ 651a-651y BGB, Kommentierung der gesamten Fluggastrechteverordnung, in: Baumgärtel/Laumen/Prütting, Handbuch der Beweislast, im Erscheinen. • Heetkamp, Simon J., Beiträge zu „Haftung des Rechtsanwalts gegenüber Mandanten beim Einsatz von Legal Tech-Tools“ und „Haftung“ (als Verweisstichwort) in: Ebers (Hrsg.), Stichwortkommentar Legal Tech, im Erscheinen. - 19 - Geplante Veranstaltungen Auch im nächsten Jahr plant die Forschungsstelle Versicherungsrecht wieder mindestens ein Diskussionsforum zu aktuellen Themen der Rechtsprechung, so beispielsweise im Mai 2023 mit Vorträgen von Mitgliedern der Forschungsstelle sowie von einem externen OLG Richter. - 20 - 3 Forschungsstelle FaRis1 (Prof. Dr. Benedikt Funke, Prof. Dr. Matthias Wolf) Die Forschungsstelle finanzielles & aktuarielles Risikomanagement (FaRis) am Institut für Versicherungswesen besteht in ihrer jetzigen Form seit dem Jahr 2011. 3.1 Zielsetzung und Mitwirkende Risiko als ein prägendes Element unserer Gesellschaft kann man nicht völlig vermeiden, aber durch ein angemessenes Risikomanagement beherrschbar(er) machen. In Ergänzung zum technischen Risikomanagement fokussiert das finanzielle Risikomanagement auf die Bewältigung finanzwirtschaftlicher Risiken; Kernaufgabe des aktuariellen Risikomanagements ist dabei die Bewertung und Steuerung der finanzwirtschaftlichen Risiken durch geeignete mathematische Modelle und Methoden. Die Forschungsstelle FaRis bündelt die Forschungsaktivitäten des ivwKöln im Hinblick auf das finanzielle und aktuarielle Risikomanagement. FaRis versteht sich dabei als Bindeglied zwischen mathematischer Forschung und praxisorientierten wirtschaftswissenschaftlichen Fragestellungen. Die Forschungsstelle deckt eine große Bandbreite von Projekten und Forschungsthemen ab wie beispielsweise • aktuarielle Modelle und Methoden in der Personenund Schadenversicherung sowie in der Rückversicherung, insbesondere • Modellierung des Langlebigkeitsrisikos sowie kollektiver Risikoausgleich bei Sparund Entsparprozessen, • Kapitalanlageund Liquiditätsmanagement in Versicherungsunternehmen und • wertorientierte Steuerung in der Lebens-, Krankenund Schadenversicherung. Die Mitwirkung bei FaRis ist dabei nicht nur auf Mitglieder des ivwKöln beschränkt, sondern bezieht auch explizit Angehörige anderer Institute, Hochschulen oder Forschungsbereiche mit ein. Derzeit wirken bei FaRis die nachfolgend aufgelisteten Personen mit. Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Prof. Dr. Christine Arentz Volkswirtschaftslehre, Gesundheitsökonomik, Finanzierungsfragen der GKV, PKV und PV ivwKöln, s.a. FS Versicherungsmarkt [email protected] Marcel Berg Wissenschaftlicher Mitarbeiter, stellv. Schriftenleitung der Publikationsreihe „Forschung am ivwKöln“ ivwKöln [email protected] 1 Der Begriff „FaRis“ ist seit dem 16.11.2015 beim Deutschen Patentund Markenamt in München als geschützte Wortmarke unter der Nummer 30 2015 041 105 (Az.: 30 2015 041 105.1 / 42) eingetragen. - 21 - Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Prof. Dr. Benedikt Funke Leitung von FaRis (seit 12/2022), Quantitatives und betriebliches Risikomanagement, Statistik und Data Science ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Oskar Goecke Alterssicherung, Kapitalanlagemanagement (seit Ende 2022 im Ruhestand) ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Maria Heep-Altiner Leitung von FaRis (bis 11/2022), Finanzierung und finanzielle Steuerung der VU, Schadenversicherungsmathematik, ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Ralf Knobloch Quantitative Methoden, Risikomanagement, BAV, Schriftenleitung der Publikationsreihe „Forschung am ivwKöln“ Schmalenbach Institut [email protected] Prof. Dr. Felix Miebs Kapitalanlagemanagement Schmalenbach Institut [email protected] Jacqueline Nedu Wissenschaftliche Hilfskraft, Unterstützung bei der Organisation ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Torsten Rohlfs Rechnungslegung, Governance Systeme, Risikomanagement und Wirtschaftsprüfung ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Magda Schiegl Korrespondierendes Mitglied, Risikomanagement Hochschule Landshut [email protected] Prof. Dr. Tobias Schlüter Banking & Finance, Data Mining Schmalenbach Institut [email protected] Prof. Dr. JanPhilipp Schmidt Aktuarielle Modelle & Methoden in der Personenversicherung ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Jürgen Strobel Lebensversicherung, betriebliche Altersversorgung ivwKöln [email protected] Kevin Veerkamp Studentische Hilfskraft, Unterstützung bei der Organisation ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Matthias Wolf Leitung von FaRis (seit 12/2022), Altersvorsorge, Lebensversicherung ivwKöln [email protected] Es gehört zum Selbstverständnis von FaRis, auch externe Partner und Förderer in die Forschungsarbeit einzubeziehen. Ansprechpartner bei Interesse an einer gemeinsamen Projektarbeit oder einer allgemeinen Förderung ist Prof. Dr. Ralf Knobloch. Weitere Informationen zu FaRis finden sich auf der ivwKöln Webseite (www.ivw-koeln.de) unter Forschung / Forschungsstelle FaRis. - 22 - 3.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Von der Forschungsstelle FaRis wurden im Berichtsjahr folgende Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Als Folgeprojekt zur erfolgreich abgeschlossenen Publikation „Klimawandel in der Schadenversicherung“ Buchprojekt arbeiten Prof. Dr. Heep-Altiner und Prof. Dr. Rohlfs an der Konzeption eines versicherungstechnischen Klimaindexes für die Schaden-/Unfallversicherung. Eine COS-Publikation hierzu ist 2023 geplant. Prof. Dr. Arentz und Prof. Dr. Schmidt beabsichtigen einer längerfristiges Forschungsprojekt zum Themenkreis „Nachhaltigkeit in Bezug auf die Sozialversicherungssysteme“. Erste Ergebnisse sollen in 2023 vorgestellt werden. Prof Dr. Funke ist Mitglied in der DAV Arbeitsgruppe „Klimawandel“ und will in diesem Zusammenhang vertieft im Bereich „Risikomanagement in Bezug auf den Klimawandel“ forschen. Erste Ergebnisse sollen in 2023 vorgestellt werden. Marcel Berg, Prof. Dr. Goecke und Prof. Dr. Heep-Altiner haben als Mit-Herausgeber am Band „Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft“ anlässlich des 50-jährigen Jubiläums des ivwKöln mitgewirkt, der 2023 im Springer Verlag erscheinen wird. Veröffentlichungen Folgende Veröffentlichungen wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle FaRis erstellt bzw. diese haben dabei wesentlich mitgewirkt: • Batsaikhan, Iveel / Heep-Altiner, Maria / Fischer, Jan / Schulz, Meike / Wenzel, Leonard (2022), Klimawandel und Versicherung. In: Heep-Altiner, Maria / Berg, Marcel / Rohlfs, Torsten / Schmidt, Jan-Philipp (Hrsg.) (2022): Klimawandel und Nachhaltigkeit als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag. • Berg, Marcel / Bosch, Kai / Heep-Altiner, Maria / Zhupunova, Yoana (2022), Klimawandel als externer Effekt. In: Heep-Altiner, Maria / Berg, Marcel / Rohlfs, Torsten / Schmidt, Jan-Philipp (Hrsg.) (2022): Klimawandel und Nachhaltigkeit als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag. • Dick, Lea / Heep-Altiner, Maria / Sonnefeld, Maria (2022), Risiko und Versicherbarkeit. In: Heep-Altiner, Maria / Berg, Marcel / Rohlfs, Torsten / Schmidt, JanPhilipp (Hrsg.) (2022): Klimawandel und Nachhaltigkeit als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag. • Erk, Bastian / Rohlfs, Torsten / Serries, Christian (2022), Nachhaltige Kapitalanlage. In: Heep-Altiner, Maria / Berg, Marcel / Rohlfs, Torsten / Schmidt, Jan- - 23 - Philipp (Hrsg.) (2022): Klimawandel und Nachhaltigkeit als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag. • Funke, Benedikt / Roering, Harmen (2022), A resimulation framework for event loss tables based on clustering, European Actuarial Journal, Springer Verlag. • Funke, Benedikt / Rohlfs, Torsten (2022), Risikomanagement im Versicherungsunternehmen: Identifizierung, Bewertung und Steuerung, 3. Auflage, Verlag Versicherungswirtschaft. • Funke, Benedikt / Harfouche, Lynda / Zougab, Nabil / Adjabi, Smail (2022), Discrete multivariate associated kernel estimators using two multiplicative bias correction methods, Communications in Statistics – Simulation and Computation, Taylor & Francis Online. • Goecke, Oskar (2022), Collective Defined Contribution Plans – Backtesting Based on German Capital Market Data 1950 - 2022; Anhang: Dokumentation des Datenmaterials, Forschung am ivwKöln, Band 4/2022. • Heep-Altiner, Maria (2022), Vorbemerkungen. In: Heep-Altiner, Maria / Berg, Marcel / Rohlfs, Torsten / Schmidt, Jan-Philipp (Hrsg.) (2022): Klimawandel und Nachhaltigkeit als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag. • Heep-Altiner, Maria / Berg, Marcel / Rohlfs, Torsten / Schmidt, Jan-Philipp (Hrsg.) (2022), Klimawandel und Nachhaltigkeit als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag. • Heep-Altiner, Maria / Herchenbach, Kira / Kazandzhiev, Nikolay (2022), Klimawandel und Schadenversicherung. In: Heep-Altiner, Maria / Berg, Marcel / Rohlfs, Torsten / Schmidt, Jan-Philipp (Hrsg.) (2022): Klimawandel und Nachhaltigkeit als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag. • Heep-Altiner, Maria / Kabitzki, Robin / Nanz, Davis / Poppink, Björn (2022), Klimawandel und Elementargefahren. In: Heep-Altiner, Maria / Berg, Marcel / Rohlfs, Torsten / Schmidt, Jan-Philipp (Hrsg.) (2022): Klimawandel und Nachhaltigkeit als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag. • Heep-Altiner, Maria / Sebold-Bender, Monika (2022), Flächendeckende Versicherung bei Elementarschäden, DAV Arbeitskreis Klimawandel. • Holtmann, Joshua / Langsdorf, Jessica / Rohlfs, Torsten (2022), Nachhaltige Unternehmensorganisation. In: Heep-Altiner, Maria / Berg, Marcel / Rohlfs, Torsten / Schmidt, Jan-Philipp (Hrsg.) (2022): Klimawandel und Nachhaltigkeit als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag. - 30 - 4 Forschungsstelle Versicherungsmarkt (Prof. Dr. Michaele Völler, Prof. Horst Müller-Peters) Die Forschungsstelle Versicherungsmarkt am Institut für Versicherungswesen besteht in ihrer jetzigen Form seit dem Jahr 2012. 4.1 Zielsetzung und Mitwirkende Digitalisierung, Innovation, Kostendruck und Änderung des Kundenverhaltens: Die Versicherungswirtschaft befindet sich in einem fortlaufenden Umbruch. Die Kölner Forschungsstelle Versicherungsmarkt erforscht Grundlagen und dynamische Veränderungen von Angebot und Nachfrage im Markt für Versicherung und Risikovorsorge. Dies erfolgt aus Perspektive unterschiedlicher Disziplinen wie Betriebswirtschaftslehre, Psychologie, Mathematik, Rechtswissenschaften und Volkswirtschaftslehre. An der Forschungsstelle wirken derzeit folgende Professoren und wissenschaftliche Mitarbeiter des ivwKöln mit: Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Prof. Dr. Christine Arentz Volkswirtschaftslehre, Gesundheitsökonomik, Finanzierungsfragen der gesetzlichen und privaten Krankenund Pflegeversicherung ivwKöln, s. a. FaRis [email protected] Prof. Dr. Rolf Arnold Personal, Vertrieb ivwKöln [email protected] Dr. Tim Jannusch Postdoc im Projekt PLan_CV, Telematik, Mobilität, MenschMaschine-Interaktion, Rechtsschutz und LegalTechs ivwKöln [email protected] Prof. Horst Müller-Peters Leitung der Forschungsstelle, Kundenverhalten, Marketing, Marktforschung, Behavioral Insurance, Digitalisierung und Big Data ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Torsten Oletzky Strategie und Prozessmanagement in der Versicherungswirtschaft ivwKöln [email protected] M.Sc. Juliane Ressel Wissenschaftliche Mitarbeiterin und Doktorandin, Künstliche Intelligenz und Kundenverhalten ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Michaele Völler Leitung der Forschungsstelle, Versicherungsmarketing, Digitalisierung, insb. Innovation, Social Media, Kundenverhalten, CRM ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Gabriele Zimmermann Versicherungsvertrieb, Führung, Organisationsentwicklung ivwKöln [email protected] Die Forschungsaktivitäten der Forschungsstelle Versicherungsmarkt für das Berichtsjahr sind nachfolgend dokumentiert. - 31 - 4.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Im aktuellen Jahr wurden im Rahmen der Forschungsarbeit folgende Forschungsschwerpunkte gesetzt: • Digitalisierung und Innovation in der Versicherungswirtschaft, insbesondere o Vernetzung, Big Data und Künstliche Intelligenz sowie Telematik, o neue Geschäftsmodelle und InsurTechs im Versicherungsmarkt, • Konsumentenverhalten, Behavioral Insurance, Psychologie des Risikos • Versicherungsbetrug, • Frauen im Versicherungsvertrieb, • Change Management in Versicherungsunternehmen sowie • neue Arbeitswelten und kultureller Wandel hin zu mehr Agilität in Versicherungsunternehmen. Zu diesen Themen trägt die Forschungsstelle durch regelmäßige Projekte, Publikationen und Veranstaltungen zur laufenden Forschung bei und betreibt entsprechende Fallstudien. Forschungsprojekte Im Rahmen der forschungsorientierten Formate ProjektArbeit Marketing und Innovation (PAMI) und ProjektArbeit MAster (PAMA) wurden im vergangenen Jahr erneut unter der Betreuung von Prof. Horst Müller-Peters und Prof. Dr. Michaele Völler verschiedene aktuelle Themen erfolgreich für Auftraggeber aus der Assekuranz bearbeitet. Im Sommersemester 2022 wurden folgende Projektarbeiten im Modul PAMA bearbeitet: • Kooperation mit Legal Techs – Fluch oder Segen? • Onlineverkaufsfähige Produkte der PKV. Im Modul PAMI wurden im Wintersemester 2022/2023 die folgenden Projektarbeiten abgeschlossen: • Integration von Fahrrad-Schutzbriefen bei relevanten Marktteilnehmern • Nudging im Onlinevertrieb • Personal Branding bei LinkedIn – wie können sich Vorstände eine eigene Marke aufbauen? • Steigerung der Arbeitgeberattraktivität Prof. Dr. Christine Arentz wirkt als Expertin für das deutsche Gesundheitssystem an Projekten des American Institute for Contemporary German Studies (AICGS) an der Johns Hopkins Universität Washington mit. - 32 - Prof. Dr. Christine Arentz wirkt im vom PKV-Verband initiierten interdisziplinären Expertenrat „Pflegefinanzen“ mit. Der Expertenrat, der von Prof. Dr. Jürgen Wasem (Universität Duiburg-Essen) geleitet wird, soll die politische Diskussion um die Zukunft der Pflegeversicherung begleiten und durch einen Reformvorschlag unterstützen. Dr. Tim Jannusch, M. Sc. Juliane Ressel und Prof. Dr. Michaele Völler führten im Jahr 2022 ein gemeinsames Forschungsprojekt zu Treibern und Hürden der Akzeptanz von Telematik-Versicherungen durch. Erste Ergebnisse werden im Jahr 2023 in der internationalen Fachliteratur publiziert. Prof. Horst Müller-Peters ist als Beirat des Goslar Instituts für verbrauchergerechtes Versichern in Zusammenarbeit mit Professor*Innen der Universität Leipzig, der Universität Erlangen-Nürnberg und der Hochschule Osnabrück federführend an Forschungsarbeiten zur Digitalisierung und Big Data im Versicherungsmarkt beteiligt. Im Rahmen eines Forschungsfreisemesters arbeitet Prof. Dr. Torsten Oletzky aktuell an einer Studie zum Thema „Eine vergleichende Untersuchung zur InsurTech-Entwicklung im Ländervergleich USA vs. Deutschland“. Die Ergebnisse werden voraussichtlich im Jahr 2023 veröffentlicht. M. Sc. Juliane Ressel, Prof. Dr. Christine Arentz, Prof. Dr. Rolf Arnold, Prof. Horst Müller-Peters und Prof. Dr. Michaele Völler führten im Jahr 2022 ein gemeinsames Forschungsprojekt zu neuen Arbeitswelten in der Versicherungswirtschaft durch. Erste Ergebnisse wurden im Rahmen des 27. Kölner Versicherungssymposiums am 24. November 2022 vorgestellt. Veröffentlichungen Folgende Veröffentlichungen wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsmarkt erstellt: • Gatzert, Nadine / Knorre, Susanne / Müller-Peters, Horst / Wagner, Fred (2022), Big Data in der Mobilität – das Grünbuch, Goslar 2022. • Müller-Peters, Horst / Wagner, Fred (2022), Nachhaltigkeit im Vermittlerbetrieb: Nachhaltigkeitsmanagement ist mehr als die Erfüllung gesetzlicher Vorgaben, Versicherungsjournal Extrablatt 2/2022 S. 24-26. • Oletzky, Torsten / Reinhardt, Armin (2022), Herausforderungen der Regulierung von und der Aufsicht über den Einsatz Künstlicher Intelligenz in der Versicherungswirtschaft, ZVersWiss, 29.11.2022, DOI: https://doi.org/10.1007/s12297022-00541-4 • Oletzky, Torsten (2022), The InsurTech wave – just a hype or a real challenge for established insurers? In: GenRe Risk Management Review, Edition 2022. • Oletzky, Torsten (2022), Überlegungen zur Nachhaltigkeit in der Versicherungswirtschaft, VersicherungsPraxis, Heft 12/2021 / 1/2022, S. 7-10. - 33 - • Owens, Emer / Sheehan, Barry / Mullins, Martin / Cunneen, Martin / Ressel, Juliane / Castignani, German (2022), Explainable Artificial Intelligence (XAI) in Insurance, Risks 10(12): 230, DOI: https://doi.org/10.3390/risks10120230 Vorträge Folgende Vorträge wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsmarkt gehalten: • Völler, Michaele, Das aktuarielle Berufsbild im Wandel: Wie verändert sich das Wirken und Werden? Online-Vortrag im Rahmen der Veranstaltungsserie „Dialog Zukunft DAV“ der Deutschen Aktuarvereinigung, 27.01.2022. • Müller-Peters, Horst, Versicherungsbetrug aus psychologischer Perspektive, „HS/SAS-Dubiostagung“ der R+V-Versicherung, 16.02.2022. • Völler, Michaele, Nachhaltiges kompetenzorientiertes Lernen und positive Emotionalität in der Projektwoche Internationale Märkte, Online-Vortrag und OnlineWorkshop im Rahmen der „Lehrportfolio-Challenge“ der TH Köln, 11.03.2022. • Ressel, Juliane, The relationship between fairness and trust in promoting consumer acceptance of Artificial Intelligence in the European insurance industry, Online-Vortrag auf der virtuellen Jahrestagung des Deutschen Vereins für Versicherungswissenschaft (DVfVW) e.V., 17.03.2022. • Oletzky, Torsten, Herausforderungen der Digitalisierung der Versicherungswirtschaft für etablierte Versicherer und neue Marktteilnehmer, Insurance Forum Austria, Stegersbach/Österreich, 23./24.06.2022. • Jannusch, Tim, Quantitative und Qualitative Marktbeobachtung im Rechtsschutzmarkt, Kaminabend Vertrieb von ROLAND Rechtsschutz,12.09.2022. • Oletzky, Torsten, Gastvorträge an der Fox Business School, Temple University, Philadelphia, USA zu folgenden Themen: o Innovation and Digitization in the Insurance Industry, 14. und 19.09.2022. o The InsurTech Revolution – What can we learn from comparing developments in the US and Europe? 06.10.2022. o The German Insurance Market – current developments and new macroeconomic risks, 07.11.2022. o Perspectives on Career Development, Leadership Skills, and International Career Opportunities, 30.11.2022. • Ressel, Juliane, „Interviewen? Kann ich!“ Verhalten als Interviewer*in – aus (m)einem Fehler lernen“, Reihe „5 vor 12 – Zeit für die Promotion“ des Graduiertenzentrums der TH Köln, 17.10.2022. • Ressel, Juliane, Vertrauenswürdig, ethisch, fair – gehoppt wie gedoppt? Über die Akzeptanz KI-basierter (Versicherungs-)Entscheidungen, 13. Mitgliederkonferenz der ICIS-User-Group, Wiesbaden, 27.10.2022. • Müller-Peters, Horst, Versicherungsbetrug aus psychologischer Perspektive, HS/SAS-Dubiostagung der R+V-Versicherung, 09.11.2022. - 34 - • Ressel, Juliane, Neue Arbeitswelten: Was erwarten die ivwKöln-Studierenden? 27. Kölner Versicherungssymposium, Köln, 24.11.2022. Weiterhin wurden folgende Moderationen, Interviews etc. von Mitgliedern der Forschungsstelle durchgeführt: • Müller-Peters, Horst, Teilnahme an der Podiumsdiskussion des Goslar-Diskurses 2022 zu dem Thema „Big Data in der Mobilität“, 27.01.2022. • Müller-Peters, Horst, Moderation der Podiumsdiskussion „Der tragische Disconnect zwischen Marktforschung und Psychologie?“ auf der Woche der Marktforschung (WDM), 10.05.2022. • Müller-Peters, Horst, Interview der ESOMARPräsidentin Kristin Luck zu dem Thema „The President’s View of the Market Research Industry“ auf der Woche der Marktforschung (WDM), 17.05.2022. • Jannusch, Tim, Data privacy and surveillance issues in telematics use: a study in young German drivers, Interview im Hochschulnetzwerk NRW am 21.07.2022. • Müller-Peters, Horst, Moderation der Vorstandstagung Zukunftsforum Assekuranz von dem Verlag Versicherungswirtschaft gemeinsam mit BusinessForum2, Köln, 19.09.2022. 4.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Folgende wissenschaftliche Veranstaltungen wurden von der Forschungsstelle Versicherungsmarkt durchgeführt: Change-Management Circle Am 8. Februar 2022 fand das jährliche Treffen des „Change Management Circle“ der Forschungsstelle Versicherungsmarkt unter der Leitung von Prof. Dr. Gabriele Zimmermann in digitaler Form statt. Wie in der Vergangenheit kamen in diesem Rahmen Management-Experten diverser Versicherungsunternehmen zusammen, um sich über aktuelle Veränderungsthematiken in der Versicherungsbranche auszutauschen. Das Thema „Back to office“ und die gesammelten Erfahrungen der Teilnehmenden standen im Vordergrund der Vorträge und Diskussionen. Kölner Versicherungssymposium Das 27. Kölner Versicherungssymposium zum Thema „Neue Arbeitswelten in der Versicherungswirtschaft – Herausforderungen für die Unternehmen, für die Hochschulen und durch die Nachwuchsgeneration“ am 24. November 2022 wurde von Prof. Dr. Christine Arentz, Prof. Dr. Rolf Arnold, M.Sc. Juliane Ressel und Prof. Dr. Michaele Völler organisiert. - 35 - 4.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Die sonstigen Aktivitäten im Berichtsjahr bzw. die geplanten Vorhaben im Folgejahr der Forschungsstelle Versicherungsmarkt sind nachfolgend zusammengestellt. Promotionsvorhaben Unter der Betreuung von Prof. Dr. Michaele Völler in Kooperation mit der Universität Limerick führt Juliane Ressel ihr Promotionsvorhaben durch, wobei sie zum Thema „Adoption of Artificial Intelligence in the insurance sector: Creating a governance framework to ensure consumer protection“ forscht. Sie ist Mitglied der Promotionsförderung des Mathilde-von-Mevissen-Programms der TH Köln. InsurLab Germany Das 2017 in Köln gegründete „InsurLab Germany“ bietet eine Plattform, um gemeinsam mit innovativen nationalen und internationalen Gründerinnen und Gründern alle relevanten Themen rund um die Versicherungswirtschaft wie E-Payment, Blockchain, Internet of Things, e-Health, Virtual Reality und Big Data zu bearbeiten und um die Versicherungswirtschaft der Zukunft zu gestalten. Prof. Dr. Völler ist Mitglied des „Advisory Board“ und seitens der TH Köln für die Kooperation mit dem InsurLab Germany verantwortlich. In diesem Zusammenhang werden regelmäßig Veranstaltungsformate durchgeführt, bei denen sich Wissenschaft und Praxis begegnen. Prof. Dr. Völler beteiligt sich zudem aktiv an den beiden Topic Groups „Design Thinking“ und „Innovationsmanagement“ des InsurLab Germany. Prof. Dr. Oletzky ist Mitglied des Vorstands. Das ivwKöln/ TH Köln bietet den Mitgliedsunternehmen u.a. Zugang zu Forschungsergebnissen und Talenten, veranstaltet Innovationsworkshops („Design Sprint“) mit Studierenden und Vertretern der Mitgliedsunternehmen und führt Projekte (PAMI und PAMA) durch. Zudem organisierte Prof. Dr. Michaele Völler im November 2022 einen zweitägigen Design-Thinking-Workshop in Kooperation mit der HPI Academy zu einer Detailfragestellung des Forschungsprojektes „Neue Arbeitswelten in der Versicherungswirtschaft“. Die Design Teams, die die Fragestellung bearbeiteten, setzten sich aus Mitarbeitenden von Mitgliedsunternehmen des InsurLab Germany und den ivwKöln-Masterstudierenden „Risk and Insurance“ des dritten Semesters zusammen. Projekt StartUpLab@TH Köln Die TH Köln wird bis zum 31. März 2024 vom Bundesministerium für Bildung und Forschung (BMBF) gefördert. Innerhalb der StartUpLab-Governance gehört Prof. Dr. Völler dem hochschulinternen Lenkungskreis an. Das StartUpLab an der TH Köln verfolgt das Ziel, Gründergeist unter Studierenden und anderen Hochschulangehörigen zu wecken. Die geplanten Aktivitäten im StartUpLab decken die Bereiche Sensibilisierung, Mobilisierung, Qualifizierung sowie Coaching & Mentoring im Bereich der Gründung von Studierenden und anderen - 36 - TH Köln-Gründungsinteressierten ab. Prof. Dr. Völler bringt unter anderem das am ivwKöln bewährte Format eines Tagesinnovationsworkshops (des Design Sprints) ein und wird diesen Ansatz interdisziplinär weiterentwickeln. Zuletzt im Februar 2022 initiierten und leiteten Prof. Dr. Michaele Völler und Prof. Dr. Annette Blöcher einen zweitägigen Design-Thinking-Workshop in Kooperation mit der HPI Academy. Geplante Veranstaltungen Auch für 2023 ist wieder der Change Management Circle unter Leitung von Prof. Dr. Zimmermann geplant. Geplante Veröffentlichungen Für 2023 ist die Veröffentlichung des Bandes anlässlich des 50-jährigen Jubiläums des ivwKöln als Ergebnis der diversen Forschungsaktivitäten im Jubiläumsjahr wie folgt geplant: ivwKöln (Hrsg.) (2023): Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag, 2023 − darin enthalten folgende Beiträge von (bzw. betreut von) Mitgliedern der Forschungsstelle Versicherungsmarkt (sofern nicht an anderer Stelle aufgeführt): • Arentz, Christine / Läufer, Ines, Die Absicherung von Pflegekostenrisiken im Spannungsfeld zwischen Versicherungsprinzipien und Solidaritätsnormen. • Arnold, Rolf, Personalrisikomanagement und der Beitrag des ivwKöln. • Arnold, Rolf / Berg, Marcel / Goecke, Oskar / Heep-Altiner, Maria / MüllerPeters, Horst, Vorab: Risiko im Wandel als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft. • Eichner, Daniel / Fritsch, Christian / Kothe, Gina-Luisa / Kühner, Sina / Remond, Yannik / Warnke, Jonas, Risikowahrnehmung durch und nach Corona. Haben sich Verständnis und Wahrnehmung von Risiken verändert? • Müller-Peters, Horst: Risikowahrnehmung und Risikowirklichkeit. • Arenz, Jonas / Bierwirth, Max / Schüssler, Robin / Tribull-Potapczuk, Ken / Weis, Benedikt / Winkler, Erik, Die Grenzen der Versicherbarkeit, Implikationen für Risikomanagement, Vorsorge und Versichern. • Jannusch, Tim / Ressel, Juliane / Völler, Michaele, Das Sicherheitsversprechen im Wandel, Risikominderung bei Fahranfängern durch präventive Produkte. • Oletzky, Torsten, Digitalisierung und Risikotransfer, Wie im Zuge der Digitalisierung neue Geschäftsmodelle entstehen. - 37 - • Zimmermann, Gabriele / Faßbender, Katharina, Führung ernst nehmen, Chancen und Risiken von Operationsbereichen in Versicherungsunternehmen. Folgende Veröffentlichungen befinden sich zurzeit im Druck: • Gatzert, Nadine / Knorre, Susanne / MüllerPeters / Horst, Wagner / Fred, Big Data in der Mobilität – Akteure, Geschäftsmodelle und Nutzenpotenziale für die Welt von morgen, Springer Verlag, im Druck. • Müller-Peters, Horst, Überzeugst du noch oder „stupst“ du schon? Entscheidungsarchitektur und Nudges im Dienste der Berufsunfähigkeitsund Gesundheitsvorsorge, BU Aktuell, GenRe Business School, im Druck. Zudem wird das Buch „Big Data in der Mobilität – Akteure, Geschäftsmodelle und Nutzenpotenziale für die Welt von morgen“, ein gemeinsames Buchprojekt von Prof. Horst Müller-Peters mit Prof. Dr. Nadine Gatzert, Friedrich-Alexander-Universität Erlangen-Nürnberg, Prof. Dr. Susanne Knorre, HS Osnabrück, und Prof. Dr. Fred Wagner, Universität Leipzig, als Open Access Book im Springer Gabler Verlag erscheinen. Weiterhin sind Veröffentlichungen zu den Forschungsprojekten „Neue Arbeitswelten in der Versicherungswirtschaft“ sowie „Treiber und Hürden der Telematik-Versicherung“ geplant. - 38 - 5 Sonstige Forschungsaktivitäten des Instituts (Prof. Dr. Rolf Arnold) In diesem Abschnitt sind alle weiteren Forschungsaktivitäten des Instituts für Versicherungswesen oder einzelner Professoren des Instituts dokumentiert, sofern dies nicht bereits in einem vorherigen Abschnitt geschehen ist. 5.1 Zielsetzung und Mitwirkende Die Zielsetzungen und Mitwirkenden an den verschiedenen Forschungsaktivitäten sind in den einzelnen Abschnitten zu den Forschungsstellen separat dokumentiert. Alle Forschungsaktivitäten des ivwKöln sind dabei eingebettet in die Forschungsstrategie der TH Köln, die unter dem Leitthema „Soziale Innovation gestalten“ drei Profilbereiche für ihre Forschungsaktivitäten formuliert hat:  Integrative Gesellschaft und Resilienz,  Nachhaltiges Wirtschaften und Ressourcen,  Digitale Arbeit und Lebenswelten. 5.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Vom ivwKöln bzw. von einzelnen Professoren des ivwKöln wurden im Berichtsjahr folgende weiteren Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Anlässlich des 50-jährigen Jubiläums der TH Köln wird das ivwKöln in 2023 einen Band „Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft“ herausgeben. Bei den redaktionellen Arbeiten und dem Kontakt mit dem Verlag haben Prof Dr. Rolf Arnold, Marcel Berg, Prof. Dr. Oskar Goecke, Prof. Dr. Maria HeepAltiner und Prof. Horst Müller-Peters als Projektteam mitgewirkt. Veröffentlichungen In den einzelnen Abschnitten bzw. über die in den einzelnen Abschnitten dokumentierten Veröffentlichungen hinaus gab es folgende Publikationen zu Institutsübergreifenden Themen: • Institut für Versicherungswesen (Hrsg.) (2022), Forschungsbericht für das Jahr 2021, Forschung am ivwKöln, Band 1/2022. Vorträge Alle Vorträge des Instituts sind vollständig in den vorherigen Abschnitten dokumentiert. - 39 - 5.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Die folgenden wissenschaftlichen Veranstaltungen wurden im Berichtsjahr vom ivwKöln und seinen Forschungsstellen durchgeführt bzw. aktiv unterstützt: Kölner Versicherungssymposium Das Institut für Versicherungswesen veranstaltet einmal pro Jahr das sogenannte „Kölner Versicherungssymposium“. Da es sich um ein Symposium des gesamten Institutes handelt, wird es in diesem Abschnitt detaillierter als Forschungsaktivität des gesamten Institutes dokumentiert. Darüber hinaus wird das Symposium auch bei den Forschungsstellen aufgeführt, die maßgeblich an der Organisation beteiligt waren. Das 27. Kölner Versicherungssymposium organisiert von Prof. Dr. Christine Arentz, Prof. Dr. Arnold und Juliane Ressel fand am 24. November 2022 unter dem Titel „Neue Arbeitswelten in der Versicherungswirtschaft - Herausforderungen für die Unternehmen, für die Hochschulen und durch die Nachwuchsgeneration“ in der Aula der TH Köln statt. Das Vortragsprogramm zusammen mit den jeweiligen Referenten ist in der nachfolgenden Übersicht aufgelistet: Block 1 Herausforderungen für die Unternehmen Vorträge mit Diskussionen Uwe Schöpe (Head of HR Zurich Versicherung Deutschland) Flexwork 2.0 Fü(h)reinander Dennis Wrana (Product Manager Finlex) New Work in einem StartupUnternehmen Block 2 Herausforderungen für die Hochschulbildung Vorträge mit Diskussionen Prof. Dr. Sylvia Heuchemer (Vizepräsidentin für Lehre – TH Köln) Lehre im Spannungsfeld zwischen Fachwissenschaft, Praxisbezug und Persönlichkeitsbildung Prof. Dr. Carsten Knaut (TH Köln) Komplexes Problemlösen als Kompetenz der Zukunft und welche Rolle Netzwerke und Networking Behaviour bei der Entwicklung dieser Kompetenz spielen Prof. Dr. Jan-Philipp Schmidt (TH Köln) Schnittstellenkompetenz zwischen Datenanalyse, Vertragsgestaltung und Tarifierung – Projektarbeit Pro duktentwicklung und Tarifierung Block 3 Erwartungen der Nachwuchsgeneration Vorträge mit Diskussion Juliane Ressel (Doktorandin am ivwKöln) Neue Arbeitswelt - Einstellungen und Erwartungen der Generation Z am ivwKöln Anschließende Diskussion der Befragungsergebnisse mit Studierenden, Personalverantwortlichen und Professor*innen