Forschungsbericht für das Jahr 2021

Forschung am ivwKöln Band 1/2022 Forschungsbericht für das Jahr 2021 Institut für Versicherungswesen Forschung am ivwKöln, Band 1/2022 Institut für Versicherungswesen Forschungsbericht für das Jahr 2021 Zusammenfassung Mit diesem Bericht dokumentiert das Institut für Versicherungswesen (ivwKöln) seine Forschungsaktivitäten des vergangenen Jahres. Wir geben damit gegenüber der Öffentlichkeit und insbesondere den Freunden und Förderern des Instituts Rechenschaft über die geleistete Forschungsarbeit. Darüber hinaus wollen wir in diesem Forschungsbericht auch darlegen, welche Forschungsziele wir am Institut verfolgen und welche Aktivitäten derzeit geplant sind. Abstract By this report, the Institute of Insurance Studies documents its research activities of the past year. We render account to the public and to our friends and supporters. We a lso want to explain the target of our research work and give a short outlook on the planned future activities. Inhaltsverzeichnis VORWORT ................................................................................................................. 2 1 FORSCHUNGSSCHWERPUNKT RÜCKVERSICHERUNG ............................... 4 1.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ..................................................................... 4 1.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE ...................... 5 1.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ........................................................ 8 1.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 10 2 FORSCHUNGSSTELLE VERSICHERUNGSRECHT ....................................... 12 2.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 12 2.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 12 2.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 17 2.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 17 3 FORSCHUNGSSTELLE FARIS ........................................................................ 19 3.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 19 3.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 20 3.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 22 3.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 23 4 FORSCHUNGSSTELLE VERSICHERUNGSMARKT ....................................... 28 4.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 28 4.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 29 4.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 34 4.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 34 5 SONSTIGE FORSCHUNGSAKTIVITÄTEN DES INSTITUTS .......................... 38 5.1 ZIELSETZUNG UND MITWIRKENDE ................................................................... 38 5.2 FORSCHUNGSPROJEKTE, VERÖFFENTLICHUNGEN UND VORTRÄGE .................... 38 5.3 WISSENSCHAFTLICHE VERANSTALTUNGEN ...................................................... 39 5.4 SONSTIGE AKTIVITÄTEN UND VORHABEN ........................................................ 40 - 2 - Vorwort Sich ständig wandelnde Risiken prägen unsere Gesellschaft und stellen insbesondere für die Versicherungswirtschaft als derjenigen Branche, deren Geschäftsmodell originär die finanzielle Bewältigung der durch Risiken verursachten Schäden beinhaltet, immer wieder neue Herausforderungen dar. In diesem Kontext setzt sich das Institut für Versicherungswesen (ivwKöln) an der Technischen Hochschule Köln (TH Köln) in Lehre, Forschung und Transfer in die Praxis mit allen Risikofeldern des Versicherungsgeschäfts und den Kompetenzbereichen der Versicherungsunternehmen auseinander. Im Bereich der Forschung sind seit 2008 alle Professorinnen und Professoren sowie weitere Forschende aus der TH Köln und der Praxis - im Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (FSRV), - in der Forschungsstelle Versicherungsrecht, - in der Forschungsstelle finanzielles und aktuarielles Risikomanagement (FaRis) sowie - in der Forschungsstelle Versicherungsmarkt eingebunden. Durch Projekte, Publikationen, Mitwirkung an juristischen Kommentaren und im Rahmen öffentlicher wissenschaftlicher Veranstaltungen wie das Kölner Versicherungssymposium, das Kölner Rückversicherungssymposium oder das FaRis-Symposium beschäftigen sich die Forschungsstellen aktiv mit aktuellen Fragen der jeweiligen Forschungsdisziplin. Dabei werden ausgewählte Symposien zeitnah in Proceedings in unserer online Schriftenreihe „Forschung am ivwKöln“ veröffentlicht, die mit mehreren Bänden pro Jahr auf dem Publikationsserver „Cologne Open Science“ erscheint. Alle Forschungsaktivitäten des ivwKöln sind dabei eingebettet in die Forschungsstrategie der TH Köln, die unter dem Leitthema „Soziale Innovation gestalten“ drei Profilbereiche für ihre Forschungsaktivitäten formuliert hat:  Integrative Gesellschaft und Resilienz,  Nachhaltiges Wirtschaften und Ressourcen,  Digitale Arbeit und Lebenswelten. Die Technische Hochschule Köln (ehemals Fachhochschule Köln) hat 2021 ihr fünfzigjähriges Jubiläum gefeiert, wobei das ivwKöln (ehemals Fachbereich Versicherungswesen) 1971 zu den Gründungseinrichtungen gehörte. Anlässlich dieses Jubiläums wird das ivwKöln in 2022 einen Band „Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft“ herausgeben, der die Vielfalt von Forschung, Lehre und Praxis aller Mitwirkenden an der Arbeit des Institutes gebündelt zusammengefasst − im Sinne einer Momentaufnahme der Auseinandersetzungen mit relevanten Forschungsfragen zu den Risiken in - 3 - vielen Lebensbereichen. Dabei werden insbesondere die unterschiedlichen Sichtweisen von Forscherinnen und Forschern in den Bereichen Rechtswissenschaft, Aktuarwissenschaften, Wirtschaftsund Sozialwissenschaften sowie Ingenieurswissenschaften zum Ausdruck kommen. Die Themen unseres Jubiläumsbands zogen sich natürlich auch durch das 26. Kölner Versicherungssymposium, das am 25. November 2021 unter dem Titel "Wie können wir uns vor Risiken schützen? Lehren aus der Corona-Pandemie im Hinblick auf neue Risiken" online als Zoom-Konferenz stattfand. Der vorliegende Forschungsbericht gibt einen Überblick über die Veranstaltungen, Publikationen und Forschungsprojekte des vergangenen Jahres und darüber hinaus einen Ausblick auf die im aktuellen Jahr geplanten Projekte und Forschungsaktivitäten, sofern diese bereits jetzt absehbar sind. Weitere Informationen zum ivwKöln finden sich auf unserer Webseite unter www.ivwkoeln.de. Eine wichtige Unterstützung erfahren wir bei der Weiterentwicklung unserer Forschungsstellen durch unsere Förderer. Hier sind insbesondere der Verein der Förderer des Instituts für Versicherungswesen und der Förderkreis Rückversicherung, in denen alle marktrelevanten Erstund Rückversicherer, Versicherungsmakler sowie Beratungsund Wirtschaftsprüfergesellschaften vertreten sind, sowie unsere Alumniorganisation VVB mit zahlreichen Absolventinnen und Absolventen unserer Studiengänge zu erwähnen. Den externen Förderern, der Hochschulleitung und -verwaltung sowie allen Mitwirkenden der Forschungsstellen gilt unser Dank für die Unterstützung der Aktivitäten im vergangenen Jahr. Köln, im Januar 2022 - 4 - 1 Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (Prof. Stefan Materne, FCII) Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung (FSRV) besteht in seiner derzeitigen Form seit dem Jahr 2009. Der Forschungsschwerpunkt analysiert die aktuellen Entwicklungen des Rückversicherungsmarktes und begleitet diese gegebenenfalls durch Projekte. Die Finanzierung des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung (Personalkosten der wissenschaftlichen Mitarbeiter, Literatur, Reisekosten, Sachmittel, etc.) erfolgt vollständig aus den von dem Förderkreis Rückversicherung (Sponsoring Group Reinsurance) zur Verfügung gestellten Drittmitteln. Ferner werden das Kölner Rückversicherungs-Symposium, die Jahrestagung des Förderkreises Rückversicherung sowie Exkursionen durch die eingeworbenen Drittmittel finanziert. In dem Förderkreis Rückversicherung wirken derzeit insgesamt 88 Rückversicherungsorientierte Unternehmen mit. Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung ist in diesem Zusammenhang auf ein möglichst nachhaltiges Ressourcenund Reisemanagement bedacht. Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung steht in kontinuierlichem fachlichem Austausch mit den in dem Förderkreis Rückversicherung mitwirkenden Unternehmen. Der Wissenstransfer wird neben den Veröffentlichungen durch die beiden jährlich stattfindenden wissenschaftlichen Veranstaltungen des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung – das Kölner Rückversicherungs-Symposium sowie die Jahrestagung des Förderkreises Rückversicherung – sichergestellt. 1.1 Zielsetzung und Mitwirkende Am Forschungsschwerpunkt Rückversicherung wirkten im vergangenen Jahr die nachfolgend aufgelisteten Personen mit: Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Sevnur Aymergen Studentische Hilfskraft FSRV [email protected] Frank Cremer Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV [email protected] Jörg Dirks Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / Hannover Rück [email protected] Prof. Dr. Michael Fortmann Versicherungsvertragsrecht, Haftpflichtversicherung und Cyber ivwKöln / FS Versicherungsrecht / FSRV [email protected] Florian Grüttner Studentische Hilfskraft FSRV [email protected] Evelyn Hartramph Wissenschaftliche Mitarbeiterin (seit Mai 2020 in Elternzeit) FSRV [email protected] - 5 - Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Maaike Heuwold Wissenschaftliche Mitarbeiterin bis 30.06.2021 ivwKöln / FSRV [email protected] Robert Joniec Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / Guy Carpenter [email protected] Wolfgang Koch Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / Deutsche Deutsche Rück [email protected] Fabian Lassen Wissenschaftlicher Mitarbeiter FSRV / R+V Rück f [email protected] Prof. Stefan Materne Rückversicherung, Alternative Risk Transfer und Risk Management des VU, Sprecher des FSRV ivwKöln / FSRV [email protected] Fabian Pütz, PhD Wissenschaftlicher Mitarbeiter bis 31.10.2021 FSRV / ECHO Rück [email protected] Prof. Dr. Torsten Rohlfs Rechnungslegung / Controlling, Wirtschaftsprüfung, Risk Management ivwKöln / FaRis / FSRV [email protected] Prof. Dr. JanPhilipp Schmidt Aktuarswissenschaften ivwKöln / FaRis / FSRV [email protected] Lihong Wang Wissenschaftliche Mitarbeiterin FSRV / Intern. Risk Solution [email protected] Erik Winkler Wissenschaftliche Hilfskraft FSRV [email protected] 1.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Von dem Forschungsschwerpunkt Rückversicherung wurden im Berichtsjahr folgende Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Folgende Forschungsprojekte wurden im Berichtsjahr von Mitgliedern des Forschungsschwerpunkts Rückversicherung durchgeführt: • Cremer, Frank, „Die Verfügbarkeit und Standardisierung von Daten zu Cyber-Risiken“. • Cremer, Frank in Kooperation mit Munich Re sowie Aymergen, Sevnur und Grüttner, Florian, „Pricing of Renewal Rights“. • Dirks, Jörg, „Silent Cyber in der Rückversicherung – Herausforderungen und Chancen“. • Joniec, Robert, „Allokationsmechanismus RV-Markt – Die Schattenseite des Traditionellen“. • Koch, Wolfgang, „Einschätzung des BaFin Merkblattes zu Nachhaltigkeitsrisiken im Risikomanagement“. • Lassen, Fabian, „Einsatz von Auktionen zur Optimierung von Rückversicherungskosten“. - 6 - • Materne, Stefan, „Auswirkungen der EIOPA Statement zur Evaluierung von Risk Mitigation Techniques (RMT)“. • Materne, Stefan, „Abgrenzung regulatorischer und ökonomischer Einflussnahme durch die Aufsichtsbehörden“. • Pütz, Fabian, „RV-Aspekte von Ökosystemen im Bereich Automotiv & Mobility“. • Wang, Lihong, „Impact of COVID-19 on Chinese (Re)Insurance Industry”. Inhalte und Thesen der Forschungsprojekte werden in dem separaten Jahresbericht 2021 und in den Proceedings des Researchers‘ Corner der 14. Jahrestagung 2021 des Förderkreises Rückversicherung vertieft behandelt. Veröffentlichungen in 2021 Der Forschungsschwerpunkt Rückversicherung veröffentlichte im Berichtszeitraum folgende Publikationen: • Cremer, Frank: Verfügbarkeit und Standardisierung von Daten zu Cyber Risiken. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 5/2021. • Cremer, Frank: Availability and Standardisation of Data on Cyber Risks. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 12/2021. • Dirks, Jörg: Cyberrisiken in der Rückversicherung – Versicherbar auf parametrischer Basis und durch künstliche Intelligenz? in: Zeitschrift für Versicherungswesen (ZfV), 21 | 2021, S. 673-677. • Dirks, Jörg: Silent Cyber in der Rückversicherung – Herausforderung und Chancen. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 6/2021. • Dirks, Jörg: Silent Cyber in Reinsurance – Challenges and Opportunities. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 13/2021. • Joniec, Robert: Allokationsmechanismus RV-Markt – Die Schattenseite des Traditionellen. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 7/2021. • Joniec, Robert: The Reinsurance Market as an Allocation Mechanism – The Downside of the Traditional. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 14/2021. - 7 - • Koch, Wolfgang: Einschätzung des BaFin Merkblattes zu Nachhaltigkeitsrisiken im Risikomanagement. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 8/2021. • Koch, Wolfgang: Assessment of the BaFin Guidance Notice on Dealing with Sustainability Risks in Risk Management. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 15/2021. • Lassen, Fabian: Einsatz von Auktionen zur Platzierung von Rückversicherung. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 9/2021. • Lassen, Fabian: Use of Auctions to Optimise Reinsurance Costs. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 16/2021. • Materne, Stefan (Hrsg.): Jahresbericht 2020 der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 1/2021. • Materne, Stefan (Hrsg.): Annual Report 2020 of the Cologne Research Centre for Reinsurance. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 2/2021. • Materne, Stefan (Hrsg.): Proceedings des Researchers‘ Corner zur 14. Jahrestagung des Förderkreises Rückversicherung 2021. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 3/2021. • Materne, Stefan (Hrsg.): Proceedings of the Researchers’ Corner for the 14th Annual Meeting of the Sponsoring Group Reinsurance 2021. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 4/2021. • Pütz, Fabian: RV-Aspekte von Ökosystemen im Bereich Automotive & Mobility. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 10/2021. • Pütz, Fabian: Reinsurance Aspects of Ecosystems in the Automotive & Mobility Field. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 17/2021. • Wang, Lihong: COVID-19 Impact on Chinese (Re)Insurance Industry. Technische Hochschule Köln. Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung, Band 11/2021. - 14 - • Fortmann, Michael (2021): Betriebsschließungsversicherung – Anmerkung zu LG Flensburg, Urteil vom 17.12.2020 – 4 O 143/20, COVuR 2021, 158. • Fortmann, Michael (2021): Leistungen aus Betriebsschließungsversicherung nach behördlicher Maßnahme wegen der Corona-Pandemie, r+s 2021, 139. • Fortmann, Michael (2021): Organhaftung und Versicherungsschutz bei Ansteckungsrisiken, ARP 2020, 384. • Fortmann, Michael (2021): Managementhaftung und Eigenschadensabsicherung – Eine gute Kombination für Manager? NJW 2020, 3064. • Fortmann, Michael (2021): Betriebsschließungsversicherung – ein Update, r+s 2020, 665. • Fortmann, Michael (2021): Betriebsschließungsversicherung – neues Haftungspotenzial für Versicherungsvermittler? r+s 2021, 121. • Fortmann, Michael (2021): Die Prospekthaftungsversicherung, r+s 2021, 245. • Günther, Dirk-Carsten (2021): Die Auslegung Allgemeiner Versicherungsbedingungen von Betriebsschließungsversicherungen hinsichtlich der Corona-Pandemie, jurisPR-VersR 2/2021 Anmerkung 1. • Günther, Dirk-Carsten (2021): Betriebsschließungsversicherung – der erste Rauch hat sich verzogen, VW 2021, 28 ff. • Günther, Dirk-Carsten (2021): Keine Entschädigung im Fall einer Corona-Betriebsschließung, Anmerkung zu LG Essen, Urteil vom 21.10.2020 – 18 O 167/20, FD-VersR 2020, 434131. • Günther, Dirk-Carsten (2021): FD-VersR 2021, 439431, Anmerkung zu Oberlandesgericht Schleswig: Versicherungsschutz in der Betriebsschließungsversicherung nur für betriebsintrinsische Gefahren. • Günther, Dirk-Carsten (2021): FD-VersR 2021, 439418, Anmerkung zu Oberlandesgericht Brandenburg: Keine Überschwemmung ohne Wasseransammlung auf der Grundstücksoberfläche. • Günther, Dirk-Carsten (2021): Obergerichtliche Rechtsprechung zur Betriebsschließungsversicherung, zugleich Besprechung der Urteile des OLG Karlsruhe v. 30.6.2021 – 12 U 4/21 und 12 U 11/21, VersR 2021 Heft 18, 1141 ff. • Günther, Dirk-Carsten (2021): Betriebsschließungsund Ausfallversicherung in der COVID-19-Pandemie, Monographie, 1. Auflage 2021, zusammen mit RA Björn Seitz und RA Dr. Sven-Markus Thiel. - 15 - • Günther, Dirk-Carsten (2021): Kein Versicherungsschutz in der Betriebsschließungsversicherung bei namentlich benannten Krankheiten und Krankheitserregern, OLG Stuttgart, Urteil vom 29.4.2021 - 7 U 432/20, FD-VersR 2021, 439424. • Maier, Karl (2021): Abgrenzung Unfall – und Betriebsschaden in der Kaskoversicherung, Anmerkung zu OLG Karlsruhe, Urteil vom 01.06.2021, 9 U 54/19, jurisPR-VersR 12/2021. • Maier, Karl (2021): Neupreisentschädigung nur bei Totalschaden Anmerkung zu OLG Hamm, Beschluss vom 24.06.2021, 20 U 96/21, jurisPRVersR 12/2021. • Maier, Karl (2021): Reifenplatzer durch Nagel im Reifen als Unfall Anmerkung zu OLG Karlsruhe, Urteil vom 17.12.2020, 9 U 124/18, jurisPRVersR 8/2020. • Maier, Karl (2021): Sachverständigenverfahren in der KaskoversicherungAnmerkung zu OLG Düsseldorf, Urteil vom 16.10.2020, 4 U 98/18 jurisPR-VersR 4/2021. • Maier, Karl (2021): Anzeigeund Aufklärungspflicht in der Kfz-Haftpflichtversicherung, Anmerkung zu AG Köln, Urteil vom 21.09.2020, 142 C 270/16, jurisPR-VersR 2/2021. • Maier, Karl (2021): Versicherungsschutz bei Schäden durch Schweißarbeiten am Kfz, Anm. zu LG Oldenburg, 12.08.2020 - 13 O 245/20 r+s 2021, 208. • Maier, Karl (2021): Zur Abgrenzung von Unfallund Betriebsschaden Anm. zu OLG Karlsruhe, 01.06.2021 - 9 U 54/19, r+s 2021, 498. • Maier, Karl (2021): Explosion einer Batterie als Fahrzeuggebrauch, Anm. zu OLG Dresden, Beschl. v. 19.7.2021 – 4 W 475/21, r+s 2021, 572. • Maier, Karl (2021): Unwirksame Vertragsstrafe bei nur leicht fahrlässigem Verstoß gegen Tarifmerkmale, Anm. zu LG Koblenz, Urt. v. 01.09.2021 - 16 S 2/21, r+s 2021, 630. • Schimikowski, Peter (2021): Auslegung der Benzinklausel – Anmerkung zu OLG Koblenz Beschluss v. 2.9.2020 – 10 U 391/20, jurisPR-VersR 12/2021 Anm. 4. • Schimikowski, Peter (2021): Haftung eines Presseverlags für fachlich unrichtigen Gesundheitstipp in einer Tageszeitung – Anmerkung zu EuGH Urt. v. 10.6.2021 – C 65/20, jurisPR-VersR 10/2021 Anm. 4. - 16 - • Schimikowski, Peter (2021): Der Direktanspruch nach § 115 Abs. 1 Nr. 2 VVG - Anmerkung zu OLG Köln Urt. v. 11.5.2021 - 9 U 145/20, jurisPR 9/2021 Anm. 5. • Schimikowski, Peter (2021): Pflicht zur Anzeige des Versicherungsfalls und Kausalitätsgegenbeweis - Anmerkung zu OLG Dresden Beschluss v. 7.12.2020 – 4 U 1691/20, jurisPR-VersR 6/2021 Anm. 3. • Schimikowski, Peter (2021): Landwirtschaftbetriebs-Versicherung: Vertraglich vereinbarte Obliegenheit zur ordnungsgemäßen Einlagerung und Überwachung eingelagerten Ernteguts - Anmerkung zu OLG Braunschweig Beschluss v. 29.9.2020 - 11 U 68/19, jurisPR-VersR 4/2020 Anm. 4. • Schimikowski, Peter (2021): Folgeschaden als Voraussetzung für die Anwendbarkeit einer Mangelbeseitigungsnebenkostenklausel für Deckungsschutz aus Betriebshaftpflichtversicherung - Anmerkung zum Hinweisbeschluss des OLG Hamm vom 28.01.2021 - 20 U 215/20, r+s 2021, 394. Vorträge Folgende Vorträge wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsrecht gehalten: • Günther, Dirk-Carsten / Pickel, Michael, Podcast zur Betriebsschließungsversicherung, 24.02.2021. • Günther, Dirk-Carsten, Vortrag zu aktuellen Rechtsfragen in der Betriebsschließungsversicherung, Webinar, Deutscher Verein für Versicherungswissenschaft, 24.04.2021. • Günther, Dirk-Carsten, Vortrag zur Betriebsschließungsversicherung, AlumniVeranstaltung des LL.M. Versicherungsrecht, 31.05.2021. • Günther, Dirk-Carsten, Betriebsunterbrechungsversicherung und Covid-19, Versicherungsforum, 18.06.2021 • Günther, Dirk-Carsten, Aktuelle Rechtsfragen in der Betriebsschließungsversicherung, 12. Kölner Versicherungsrechtstag, 28.09.2021 • Günther, Dirk-Carsten, Versicherungsrechtliche Herausforderungen der Risiken der Zukunft, 26. Kölner Versicherungssymposium, 15.11.2021 • Günther, Dirk-Carsten, „Sturzflut Bernd“ und Rechtsfragen in der Elementarschadenversicherung, Versicherungsforum, 10.11.12021 • Günther, Dirk-Carsten, Elementarschadenversicherung – „Sturzflut Bernd“ und Betriebsunterbrechungsschäden, Alumnni-Veranstaltung des LL.M. Versicherungsrecht, 18.11.2021 - 17 - 2.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Bedingt durch Corona konnten im aktuellen Jahr die Veranstaltungen nicht wie geplant durchgeführt werden. 2.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Die sonstigen Aktivitäten im Berichtsjahr bzw. die geplanten Vorhaben im Folgejahr der Forschungsstelle Versicherungsrecht sind nachfolgend zusammengestellt. Masterstudiengang Versicherungsrecht Die Forschungsstelle Versicherungsrecht betreibt in einer Kooperation zwischen dem ivwKöln und der Universität Limerick (wo sich die Studierenden des 3. Fachsemesters eine Woche lang für die Modulprüfung Anglo-American Insurance Law vorbereiten) den Masterstudiengang Versicherungsrecht (LL.M). Verantwortlich für den Studiengang ist Nannette Fabian. Blog Versicherungsrecht Im Zusammenhang mit dem Masterstudiengang Versicherungsrecht hat die Forschungsstelle einen Blog zu Versicherungsrecht eingerichtet, siehe dazu http://blogversicherungsrecht.web.th-koeln.de/ Der Blog soll den kritischen Austausch zwischen Rechtsprechung, Wissenschaft und Praxis fokussieren. Redaktionsleiter ist Prof. Dr. Günther. Promotionsvorhaben Im Rahmen einer kooperativen Promotion mit der University of Limerick forscht Frank Cremer (M.Sc., FCII) zum Thema Cyber (Cyberrisiken, digitale Ökosysteme, Rückversicherung, Risikotransfer, etc.). Von Seiten der TH Köln wird die Promotion von Prof. Dr. Fortmann betreut. Geplante Veröffentlichungen Für 2022 ist die Veröffentlichung eines Bandes anlässlich des 50-jährigen Jubiläums des ivwKöln als Ergebnis der diversen Forschungsaktivitäten in 2021 wie folgt geplant: ivwKöln (Hrsg.) (2022): Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag, 2022 − darin enthalten folgende Beiträge der Mitglieder der Forschungsstelle Versicherungsrecht (sofern nicht an anderer Stelle genannt): • Karl Maier, Nicole Antonczyk, Robin Biskup, Leyla Dalir: Hackerangriff auf ein autonom fahrendes Fahrzeug. Welche Rechtsfragen ergeben sich? • Dirk-Carsten Günther: Klimaerwärmung und Elementarschadenversicherung. • Jochen Axer: Steuerrecht und Versicherungswirtschaft − ein Risiko eigener Art. - 18 - Darüber hinaus sind die folgenden weiteren Veröffentlichungen von Mitgliedern der Forschungsstelle im aktuellen Jahr geplant: • Günther, Dirk-Carsten (2022): Betriebsunterbrechungsversicherung, in Looschelders/Pohlmann, VVG, 4. Auflage. • Günther, Dirk-Carsten (2022): Elementarschadenversicherung, in Münchner Kommentar zum VVG, 3. Auflage. Geplante Veranstaltungen Auch im nächsten Jahr plant die Forschungsstelle Versicherungsrecht wieder mindestens ein Diskussionsforum zu aktuellen Themen der Rechtsprechung. - 19 - 3 Forschungsstelle FaRis1 (Prof. Dr. Maria Heep-Altiner) Die Forschungsstelle finanzielles & aktuarielles Risikomanagement (FaRis) am Institut für Versicherungswesen besteht in ihrer jetzigen Form seit dem Jahr 2011. 3.1 Zielsetzung und Mitwirkende Risiko als ein prägendes Element unserer Gesellschaft kann man nicht völlig vermeiden, aber durch ein angemessenes Risikomanagement beherrschbar(er) machen. In Ergänzung zum technischen Risikomanagement fokussiert das finanzielle Risikomanagement auf die Bewältigung finanzwirtschaftlicher Risiken; Kernaufgabe des aktuariellen Risikomanagements ist dabei die Bewertung und Steuerung der finanzwirtschaftlichen Risiken durch geeignete mathematische Modelle und Methoden. Die Forschungsstelle FaRis bündelt die Forschungsaktivitäten des ivwKöln im Hinblick auf das finanzielle und aktuarielle Risikomanagement. FaRis versteht sich dabei als Bindeglied zwischen mathematischer Forschung und praxisorientierten wirtschaftswissenschaftlichen Fragestellungen. Die Forschungsstelle deckt eine große Bandbreite von Projekten und Forschungsthemen ab wie beispielsweise • aktuarielle Modelle & Methoden in der Personenund Schadenversicherung sowie in der Rückversicherung, insbesondere • Modellierung des Langlebigkeitsrisikos sowie kollektiver Risikoausgleich bei Sparund Entsparprozessen, • Kapitalanlageund Liquiditätsmanagement in Versicherungsunternehmen und • wertorientierte Steuerung in der Lebens-, Krankenund Schadenversicherung. Die Mitwirkung bei FaRis ist dabei nicht nur auf Mitglieder des ivwKöln beschränkt, sondern bezieht auch explizit Angehörige anderer Institute, Hochschulen oder Forschungsbereiche mit ein. Derzeit wirken bei FaRis die nachfolgend aufgelisteten Personen mit. Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Prof. Dr. Christine Arentz Volkswirtschaftslehre, Gesundheitsökonomik, Finanzierungsfragen der GKV, PKV und PV ivwKöln, s.a. FS Versicherungsmarkt [email protected] Marcel Berg Wissenschaftlicher Mitarbeiter, stellv. Schriftenleitung der Publikationsreihe „Forschung am ivwKöln“ ivwKöln [email protected] 1 Der Begriff „FaRis“ ist seit dem 16.11.2015 beim Deutschen Patentund Markenamt in München als geschützte Wortmarke unter der Nummer 30 2015 041 105 (Az.: 30 2015 041 105.1 / 42) eingetragen. - 20 - Name Funktion / Schwerpunkt Institut / Unternehmen Kontakt Prof. Dr. Benedikt Funke Quantitatives und betriebliches Risikomanagement, Statistik und Data Science ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Oskar Goecke Alterssicherung, Kapitalanlagemanagement ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Maria Heep-Altiner Leitung von FaRis, Schadenversicherungsmathematik, Finanzierung im VU ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Ralf Knobloch Quantitative Methoden, Risikomanagement, BAV, Schriftenleitung der Publikationsreihe „Forschung am ivwKöln“ Schmalenbach Institut [email protected] Prof. Dr. Felix Miebs Kapitalanlagemanagement Schmalenbach Institut [email protected] Jacqueline Nedu Wissenschaftliche Hilfskraft, Unterstützung bei der Organisation ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Torsten Rohlfs Risikomanagement, Governance Systeme und Wirtschaftsprüfung ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Magda Schiegl Korrespondierendes Mitglied, Risikomanagement Hochschule Landshut [email protected] Prof. Dr. Tobias Schlüter Banking & Finance, Data Mining Schmalenbach Institut [email protected] Prof. Dr. JanPhilipp Schmidt Aktuarielle Modelle & Methoden in der Personenversicherung ivwKöln [email protected] Prof. Dr. Jürgen Strobel Lebensversicherung, betriebliche Altersversorgung ivwKöln [email protected] Kevin Veerkamp Studentische Hilfskraft, Unterstützung bei der Organisation ivwKöln [email protected] Es gehört zum Selbstverständnis von FaRis, auch externe Partner und Förderer in die Forschungsarbeit einzubeziehen. Ansprechpartner bei Interesse an einer gemeinsamen Projektarbeit oder einer allgemeinen Förderung ist Prof. Dr. Ralf Knobloch. Weitere Informationen zu FaRis finden sich auf der ivwKöln Webseite (www.ivw-koeln.de) unter Forschung / Forschungsstelle FaRis. 3.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Von der Forschungsstelle FaRis wurden im Berichtsjahr folgende Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Die Forschungsstelle FaRis hat in Kooperation mit dem Arbeitskreis „Klimawandel in der Schadenversicherung“ der deutschen Aktuarvereinigung und den Masterstudierenden der TH Köln unter der Leitung von Prof. Dr. Heep-Altiner und der Mitwirkung von Marcel Berg, Prof. Dr. Rohlfs und Prof. Dr. Schmidt an einem Forschungspro- - 21 - jekt zu den „Klimawandel und Nachhaltigkeit als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft“ gearbeitet. Ein Kompendium mit acht lose zusammenhängenden Forschungsaufsätzen wird dazu in 2022 erscheinen. Als Folgeprojekt arbeiten Prof. Dr. Heep-Altiner und Prof. Dr. Rohlfs gemeinsam mit Assekurata an der Konzeption eines versicherungstechnischen Klimaindex für die Schaden-/Unfallversicherung. Gemeinsam mit Frau Nedu sollen im Rahmen eines Mentoring Projektes auch Assetrisiken einbezogen werden. Prof Dr. Jan-Philipp Schmidt und Jacqueline Nedu haben mit Daten der DEVK in Bezug auf Schadenhäufigkeiten und Einflussfaktoren auf Schadenhäufigkeiten untersucht. Das Projekt läuft in Zusammenarbeit mit dem "Verein für Versicherungsmathematik in der Kraftfahrtversicherung VM4K". Prof. Dr. Oskar Goecke untersucht in einem Projekt Stabilisierungsinstrumente für Betriebsrenten ohne Mindestgarantien, wobei ggf. Vorschläge zur Änderung des gesetzlichen Rahmens angeregt werden sollen. Dabei werden im Rahmen von Seminararbeiten bzw. von Mentoring-Projekten Studierende in das Projekt eingebunden. Marcel Berg, Prof. Dr. Goecke und Prof. Dr. Heep-Altiner haben als Mit-Herausgeber am Band „Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft“ anlässlich des 50-jährigen Jubiläums des ivwKöln mitgewirkt, der in 2022 im Springer Verlag erscheinen wird. In diesem Zusammenhang war Prof. Dr. Goecke einer der Mitorganisatoren des 26. Kölner Versicherungssymposiums zum Thema „Wie können wir uns vor Risiken schützen? Lehren aus der Corona-Pandemie im Hinblick auf neue Risiken". Veröffentlichungen Folgende Veröffentlichungen wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle FaRis erstellt bzw. diese haben dabei wesentlich mitgewirkt: • DAV − Deutsche Aktuarvereinigung (Hrsg.) (2021): Klimawandel − aktuarielle Implikationen in der Schadenversicherung, Ergebnisbericht des Ausschusses Schadenversicherung, Köln, 14.04.2021. https://aktuar.de/unsere-themen/fachgrundsaetze-oeffentlich/Ergebnisbericht%20AG%20Klimawandel.pdf, zugegriffen am 10.11.2021. • Heep-Altiner, Maria / Rohlfs, Torsten (2021): Die Bewertung von Klimarisiken bei Schaden-/Unfallversicherern. Assekurata-Newsletter, https://www.assekurata.de/2021/12/08/die-bewertung-von-klimarisiken-bei-schaden-unfallversicherern/, zugegriffen am 27.01.2022. • Institut für Versicherungswesen (Hrsg.) (2021), Risiko im Wandel als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft. Aus Anlass des 50-jährigen Jubiläums der TH-Köln in 2021, Forschung am ivwKöln, Band 4/2021. - 22 - • Kaya, Hüseyin / Röpke, Romina / Rohlfs, Torsten (2021): Eine vergleichende Analyse von Solvenzquoten und Ratings – Update 2021, Zeitschrift für Versicherungswesen, 24/2021, S. 787-792. • Knobloch, Ralf (2021): Die quantitative Risikobewertung bei einem Portfolio von dichotomen Risiken mithilfe des zentralen Grenzwertsatzes, Forschung am ivwKöln, Band 2/2021. • Rohlfs, Torsten / Sebralla, Fabienne (2021): Prüfung der Solvabilitätsübersicht, https://solvency-kompakt.de/content/pruefung-der-solvabilitaetsuebersicht, zugegriffen am 31.01.2022. Vorträge Folgende Vorträge wurden von den Mitwirkenden von FaRis gehalten: • Heep-Altiner, Maria: Auswirkungen des Klimawandels für die Versicherungswirtschaft, Klimawandel im Versicherungsunternehmen, qx-Club meets FaRis, 06.07.2021. • Nedu, Jacqueline / Schmidt, Jan-Philipp, Modellierung der Schadenhäufigkeiten in der Kraftfahrtversicherung, VM4K e.V., 10. Mitgliederversammlung, 23.11.2021. • Goecke, Oskar, Grenzen der Kalkulierbarkeit, 26.Kölner Versicherungssymposium, Köln, 25.11.2021. • Knobloch, Ralf / Miebs, Felix: Einführungsvortrag zum 16. FaRis und DAV Symposium, 10.12.2021. 3.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Die folgenden wissenschaftlichen Veranstaltungen wurden im Berichtsjahr von der Forschungsstelle FaRis durchgeführt: qx-Club meets FaRis Die Veranstaltung “qx-Club meets FaRis” findet immer Ende Juni / Anfang Juli eines jeden Jahres statt, um in diesem Format flexibel und kurzfristig auf relevante Themen eingehen zu können. Da das geplante 16. FaRis und DAV Symposium zum Thema Klimawandel im Dezember 2020 verschoben werden musste, fand daher ersatzweise dazu der dritte Termin dieser Reihe am 06.07.2021 online als Zoom Sitzung zum Thema „Klimawandel in Versicherungsunternehmen“ mit folgenden Vorträgen statt: • Vortrag 1 − Prof. Dr. Maria Heep-Altiner (ivwKöln): Auswirkungen des Klimawandels für die Versicherungswirtschaft. - 23 - • Vortrag 2 − Dr. Mario Zacharias, Daniel Teetz (Oliver Wyman Actuarial Services): Klimarisiken unter Solvency II – Quantitative Ansätze im ORSA. FaRis & DAV Symposium Am 10. Dezember 2021 fand das 16. FaRis und DAV Symposium zum Thema „Aktuelle Herausforderungen an das aktuarielle und finanzielle Risikomanagement durch COVID-19 und die anhaltende Niedrigzinsphase“ unter der Leitung von Prof. Dr. Knobloch und Prof. Dr. Miebs (beide Schmalenbach Institut) mit den nachfolgenden Vorträgen statt: Prof. Dr. Felix Miebs, Prof. Dr. Ralf Knobloch, TH Köln, Schmalenbach Institut Einführungsvortrag Dr. Alexander Dotterweich, PricewaterhouseCoopers Alternative Investments: Grundlagen und Herausforderungen für die Abbildung in ökonomischen Modellen bei Versicherungsunternehmen und Altersvorsorgeeinrichtungen Olaf Krumnack, Hauke Heß, Warburg lnvest Risikomanagement während Corona - alte Regeln bewähren sich Dr. Stefan Nellshen, Vo rstandsvorsitzender der Bayer -Pensionskasse Praktische Auswirkungen der Corona-Pandemie auf Pensionskassen Dr. Marko Helwich, Generali Deutschland A Versicherung am Scheideweg!? - Aktuelle Herausforderungen & Zukunftsaussichten für die Personenversicher ung Im Anschluss an die einzelnen Fachvorträge konnten interessierte Tagungsteilnehmer in einzelnen Breakout-Sessions mit den Referenten diskutieren. In 2022 ist ein gesonderter Tagungsband zu diesem Symposium in der Reihe Forschung am ivwKöln geplant. 3.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Die sonstigen Aktivitäten im Berichtsjahr bzw. die geplanten Vorhaben im Folgejahr der Forschungsstelle FaRis sind nachfolgend zusammengestellt. Personalia Prof. Dr. Christine Arentz aus der Forschungsstelle Versicherungsmarkt wird ab 2022 in ausgewählten Projekten bei FaRis mitwirken. Weiterhin werden Prof. Dr. Benedikt Funke und Prof. Dr. Tobias Schlüter ab 2022 bei FaRis mitwirken. - 30 - Forschungsprojekte Prof. Horst Müller-Peters führt ein gemeinsames Forschungsprojekt durch mit Prof. Dr. Nadine Gatzert (Universität Erlangen-Nürnberg), Prof. Dr. Susanne Knorre (Hochschule Osnabrück) und Prof. Dr. Fred Wagner (Universität Leipzig) zu „Big Data in der Mobilität: Akteure, Geschäftsmodelle und Nutzenpotenziale für die Welt von morgen“. Dazu werden unter anderem Fokusgruppen mit Bürgern, Politikern und Experten durchgeführt sowie eine Online-Community mit Autofahrern sowie eine repräsentative Bevölkerungsumfrage. Erste Ergebnisse werden im Rahmen des Goslar-Diskurses im Januar 2022 präsentiert, der Abschluss ist für Januar 2023 geplant. Unter Leitung von Prof. Horst Müller-Peters hat eine Gruppe von Masterstudierenden ein Forschungsprojekt zum Thema „Wandel der Risikowahrnehmung durch die Corona-Krise und Grenzen der Versicherbarkeit“ durchgeführt. Inhalt der Arbeit waren neben einer umfassenden Literaturrecherche und der Auswertung vorliegender Studien sowohl Interviews mit Experten als auch eine quantitative Befragung in einem Online-Panel. Eine Kurzform der Ergebnisse wurde auf dem 26. Kölner Versicherungssymposium am 25. November 2021 vor einem breiten Fachpublikum aus Praxis und Wissenschaft präsentiert. Die ausführlichen Ergebnisse werden 2022 in Form von zwei Fachbeiträgen in dem von unserem Institut anlässlich des 50sten Jubiläums herausgegebenen Buch „Risiko im Wandel“ im Springer-Verlag publiziert. Prof. Dr. Christine Arentz hat als Expertin für das deutsche Gesundheitssystem an zwei Projekten des American Institute for Contemporary German Studies (AICGS) an der Johns Hopkins Universität Washington mitgewirkt. Im Zuge der Projekte „Coronavirus: The Transatlantic Impact“ und „The Importance of the Transatlantic Partnership in Times of Global Crises” wird diskutiert, wie Deutschland und die USA von der COVID-19-Pandemie und ihren wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Folgen betroffen waren und sind. Durch den Vergleich der zum Teil sehr unterschiedlichen Reaktionen der beiden Länder konnte abgeleitet werden, welche Strukturen und Instrumente sich im Kampf gegen die Pandemie als wirksam erwiesen haben und welche bei künftigen Krisen nützlich und anwendbar sein könnten. Veröffentlichungen Folgende Veröffentlichungen wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsmarkt erstellt: • Arentz, Christine / Läufer, Ines (2021). Challenges for the German Healthcare System in the COVID-19 Pandemic and Beyond. Abrufbar unter https://www.aicgs.org/2021/11/challenges-for-the-german-healthcare-systemin-the-covid-19-pandemic-and-beyond/ (Zugriff am 30. Januar 2022) • Arentz, Christine / Läufer, Ines (2021). Tackling the Coronavirus in Germany. First and second wave compared. Abrufbar unter - 31 - https://www.aicgs.org/2021/01/tackling-the-coronavirus-in-germany/ (Zugriff am 30. Januar 2022) • Furxhi, Irini / Kia, Arash / Shannon, Darren / Murphy, Finbarr / Jannusch, Tim / Sheehan, Barry (2021). Associations between mobility patterns and COVID-19 deaths during the pandemic: A network structure and rank propagation modelling approach. Array, 11, 100075. DOI: https://doi.org/10.1016/j.array.2021.100075 • Jannusch, Tim / Shannon, Darren / Völler, Michaele / Murphy, Finbarr / Mullins, Martin (2021). Smartphone Use While Driving: An Investigation of Young Novice Driver (YND) Behaviour. Transportation Research Part F: Traffic Psychology and Behaviour, 77, 209-220. DOI: https://doi.org/10.1016/j.trf.2020.12.013 • Jannusch, Tim / Shannon, Darren / Völler, Michaele / Murphy, Finbarr / Mullins, Martin (2021). Cars and distraction: How to address the limits of Driver Monitoring Systems and improve safety benefits using evidence from German young drivers. Technology in Society, 66, 101628. DOI: https://doi.org/10.1016/j.techsoc.2021.101628 • Jannusch, Tim / Shannon, Darren / Völler, Michaele / Murphy, Finbarr / Mullins, Martin (2021). Young Novice Drivers (YND) Smartphone use while driving. Understanding and managing the risk. Proceedings der 53. jährlichen Konferenz der Universities' Transport Study Group (UTSG). • Jannusch, Tim / David-Spickermann, Florian / Shannon, Darren / Ressel, Juliane / Völler, Michaele / Murphy, Finbarr / Furxhi, Irini / Cunneen, Martin / Mullins, Martin (2021). Surveillance and privacy – Beyond the panopticon. An exploration of 720-degree observation in level 3 and 4 vehicle automation. Technology in Society, 66, 101667. DOI: https://doi.org/10.1016/j.techsoc.2021.101667 • Müller-Peters, Horst / Müller-Peters, Anke (2021). Ein Impulsgeber für die Marktforschung – Nachruf auf Prof. Dr. Günter Wiswede, 22.01.2021 • Oletzky, Torsten (2021). Überlegungen zur Nachhaltigkeit in der Versicherungswirtschaft, VersicherungsPraxis, Heft 12/2021 I 1/2022, S. 7-10. • Oletzky, Torsten (2021). InsurTech - nur ein Hype oder doch mehr? MontagsKolumne im täglichen Newsletter Versicherungswirtschaft heute, 15.11.2021 • Oletzky, Torsten (2021). Gekommen, um zu bleiben. Beitrag zum GDV-Magazin „Positionen“ August 2021, 20.10.2021 • Oletzky, Torsten (2021). Die Flut und die Versicherungswirtschaft, in: Versicherungswirtschaft 09/2021, S. 88f. - 32 - • Oletzky, Torsten (2021). Montags-Kolumne Hohe Vertriebskosten sind die Achillesferse der Versicherungswirtschaft, in versicherungswirtschaft-heute.de, 14.06.2021 • Oletzky, Torsten (2021). Montags-Kolumne Etablierte Player stehen vor der Frage, wie sie neue Geschäftsmodelle finden, in versicherungswirtschaftheute.de, 19.04.2021 • Oletzky, Torsten (2021). Erfolgreiche Innovationen und Investitionen setzen voraus, dass wir auch lernen, mit Rückschlägen gelassen umzugehen, Interview in der Zeitschrift Versicherungswirtschaft, 04.03.2021 • Ressel, Juliane (2021). Adoption of Artificial Intelligence in the Insurance Sector: Creating a Governance Framework to Ensure Consumer Protection. Proceedings des Early Career Research Consortium auf der KI2021 - 44th German Conference on Artificial Intelligence. DOI: https://doi.org/10.25592/uhhfdm.9613 • Shannon, Darren / Jannusch, Tim / David-Spickermann, Florian / Mullins, Martin / Cunneen, Martin / Murphy, Finbarr (2021). Connected and autonomous vehicle injury loss events: Potential risk and actuarial considerations for primary insurers. Risk Management and Insurance Review, 24(1), S. 5-35. DOI: https://doi.org/10.1111/rmir.12168 • Völler, Michaele (2021). Effizienz vs. Ethik: Nicht alles, was technologisch machbar und rechtlich zulässig ist, wird von den Kunden begrüßt. Eine Fachanalyse zum Innovationswettbewerb am Beispiel der Künstlichen Intelligenz, in: Versicherungswirtschaft 11/2021, S. 20-23. • Völler, Michaele / Maichel-Guggemoos, Liselotte (2021). Gutes Verhalten zahlt sich aus. Eine Kurzanalyse zur Telematik in der Risikolebensversicherung, in: Versicherungswirtschaft 3/2021, S. 66-67. • Völler, Michaele / Müller-Peters, Horst (2021): InsurTech Karte ivwKöln 2021 - Beiträge zu InsurTechs und Innovation am ivwKöln, Forschung am ivwKöln, Band 3/2021. Vorträge Folgende Vorträge wurden im Berichtsjahr von den Mitwirkenden der Forschungsstelle Versicherungsmarkt gehalten: • Oletzky, Torsten (2021): Covid-19 und die Versicherungswirtschaft, VVB-Fachkreistagung BO/IT, 26.01.2021 • Müller-Peters, Horst (2021): Vernetzung, Big Data & KI: Der Beginn einer neuen Versicherungswelt? Sirius-Campus-Kundentag, 21.02.2021. - 33 - • Ressel, Juliane (2021). Creating a Governance Framework for the Ethical use of AI in the Insurance Industry, Seminarreihe „KBS Spring Series“, Kemmy Business School (KBS) der University of Limerick, Irland, 02.03.2021. • Müller-Peters, Horst (2021): Gerecht, sicher, vorteilhaft? Akzeptanz von Telematik-Tarifen in der Kfzund Krankenversicherung, Kärntner Gesellschaft für Versicherungsfachwissen, 04.03.2021. • Jannusch, Tim (2021): Cars and Distraction - Evidence the German Young Drivers. How to Address to Limits of Driver Monitoring Technology (DMS) and Improve Safety Gains, Online-Präsentation, Interdisciplinary Research Colloquium der FH Dortmund, 05.03.2021. • Oletzky, Torsten (2021): Digitalisierung und Nachhaltigkeit – Perspektiven für die Versicherungswirtschaft, Jahrestagung Deutscher Verein für Versicherungswissenschaft, 10.03.2021. • Jannusch, Tim (2021). Cars and Distraction – Evidence the German Young Drivers. How to Address to Limits of DMS and Improve Safety Gains, OnlinePräsentation, Seminarreihe „KBS Spring Series“, Kemmy Business School (KBS) der University of Limerick, Irland, 23.03.2021. • Zimmermann, Gabriele (2021). Frauen im Versicherungsvertrieb, Gothaer Versicherung, 03.05.2021. • Müller-Peters, Horst (2021): Versicherungsbetrug – ein Blick aus der Wissenschaft, Fachtagung Betrugsbekämpfung des GDV, 07.06.2021. • Jannusch, Tim (2021): Young Novice Drivers (YND) Smartphone Use While Driving, 53. jährliche Konferenz der Universities’ Transport Study Group (UTSG), Online, 06.07.2021. • Jannusch, Tim (2021). The benefits of preview videos, repetitions questions and stretching-videos in online teaching, Online-Vortrag, IAFA Teaching & Learning Day 2021, Irland, 15.01.2021. • Ressel, Juliane (2021): Adoption of Artificial Intelligence in the Insurance Sector: Creating a Governance Framework to ensure Consumer Protection, Early Career Research Consortium der KI2021 - 44th German Conference on Artificial Intelligence, Online, 27.09.2021. • Oletzky, Torsten (2021): Digital Innovation in the Insurance Industry and the Role of the InsurTech Startups, digitaler Weiterbildungstag der DGVFM, 14.10.2021. • Jannusch, Tim (2021): German young drivers and their smartphones, 15. International Conference on Road Safety, Transport and Road Statistics, Online, 11.11.2021. - 34 - • Müller-Peters, Horst (2021): Versicherungsbetrug aus psychologischer Perspektive, KSund Unfall-Dubiostagung der R+V-Versicherung, 18.11.2021. • Arentz, Christine (2021): Coronavirus – current state of the pandemic in Germany, Webinars zum Projekt „Coronavirus – the Transatlantic Impact” des American Institute for Contemporary German Studies (AICGS) an der Johns Hopkins University (Washington, D.C.), Online, 02.12.2021. Darüber hinaus gab es noch folgende weiteren Beiträge der Mitglieder der Forschungsstelle: • Jannusch, Tim (2021): For Some Young Drivers, Smartphone Use Is One of Many Bad Habits, Interview mit HealthDay (USA), 25.02.2021. • Müller-Peters, Horst (2021): Risikowahrnehmung und Atomkraft, Interviewausschnitte, Radiosendung Zeitzeichen zum Thema „26. April 1986 – Atomreaktor von Tschernobyl explodiert“, 27.04.2021. • Müller-Peters, Horst (2021): Mitveranstalter der Fachmesse für die Marktforschungsund Insights-Industrie Succeet, München, 27./28.10.2021. 4.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Folgende wissenschaftliche Veranstaltungen wurden von der Forschungsstelle Versicherungsmarkt durchgeführt: Change-Management Circle Der jährliche Change-Management Circle der Forschungsstelle Versicherungsmarkt fand am 10. März 2021 in virtueller Form unter der Leitung von Prof. Dr. Zimmermann statt. Wie in der Vergangenheit kamen in diesem Rahmen Management-Experten diverser Versicherungsunternehmen zusammen, um sich über aktuelle Veränderungsthematiken in der Versicherungsbranche auszutauschen. Bei diesem Treffen ging es insbesondere darum, wie die neue pandemiebedingte Arbeitssituation gestaltet und bewältigt wurde. 4.4 Sonstige Aktivitäten und Vorhaben Die sonstigen Aktivitäten im Berichtsjahr bzw. die geplanten Vorhaben im Folgejahr der Forschungsstelle Versicherungsmarkt sind nachfolgend zusammengestellt. Personalia • Dr. Tim Jannusch hat eine Postdoc-Stelle am ivwKöln übernommen, die im Rahmen des Projektes PLan_CV („Professur-Laufbahn an Hochschulen für angewandte Wissenschaften neu denken: Collaboration und Vernetzung“) mit Fördermitteln des Bundesministeriums für Bildung und Forschung (BMBF) ermöglicht wird. Die TH Köln möchte mit dieser Initiative die Durchlässigkeit zwischen Wissenschaft und Wirtschaft verbessern und zugleich junge Talente für eine - 35 - Professur an einer Hochschule für angewandte Wissenschaften qualifizieren. Tim Jannusch wird seine Forschung in der Forschungsstelle Versicherungsmarkt weiterführen und zugleich seine Praxiserfahrungen beim Kooperationspartner ROLAND Rechtsschutz-Versicherungs-AG erweitern. • Prof. Horst Müller-Peters ist im Beirat der Initiative gegen Totalüberwachung, die durch Diskussionsveranstaltungen, Vorträge sowie weitere Aufklärungsmaßnahmen die Wahrung von Freiheitsrechten und der informationellen Selbstbestimmung fördern will. • Prof. Horst Müller-Peters hat angesichts der Pandemie zusammen mit einer Gruppe von Ärzten und weiteren Spezialisten die SMARTmed-Solutions GmbH gegründet. Das Unternehmen organisiert Corona-Tests und -Impfungen für Betriebe, Medienund Kulturbetriebe und betreibt Impfund Testzentren für Privatpersonen: https://smartmedsolutions.de/ und https://corona-impfpoint.de/ • Prof. Dr. Torsten Oletzky ist als Gutachter für die Evaluation von wissenschaftlichen Aufsätzen für die Zeitschrift für die gesamte Versicherungswissenschaft (ZVersWiss) tätig. • Prof. Dr. Torsten Oletzky und Prof. Dr. Michaele Völler wirken im Arbeitskreis Entrepeneurship der TH Köln mit. Insbesondere bieten sie Entrepeneurund Start-up-Beratungen für Studierende und Absolventen im Bereich „Risk & Insurance & InsurTechs“ an. • Prof. Dr. Torsten Oletzky engagiert sich als Vorstandsmitglied und Prof. Dr. Michaele Völler als Mitglied des Advisory Board des InsurLab Germany. • Prof. Dr. Michaele Völler ist Mitglied des Lenkungskreises des StartUpLab@TH Köln , der zentralen Plattform für Gründungsaktivitäten an der TH Köln. • Für ihr besonderes Engagement in der Verzahnung von Lehre, Forschung und Praxis in den Lehrmodulen PAM (ProjektArbeit Marketing) und PAMA (ProjektArbeit Master) wurden Prof. Dr. Michaele Völler und Prof. Horst Müller-Peters für den Transferpreis 2021 nominiert. Promotionsvorhaben Unter der Betreuung von Prof. Dr. Michaele Völler in Kooperation mit der Universität Limerick hat Tim Jannusch im November 2021 erfolgreich seine Promotion zum Thema „Data privacy and surveillance issues in telematics use. A German young driver study” abgeschlossen. Seine Dissertation liefert einen substanziellen Beitrag, um die Unfallraten junger Fahrer senken zu können und ist daher nicht nur für die Wissenschaft, sondern auch für die Gesellschaft besonders interessant und relevant. In die- - 36 - sem Zusammenhang konnte Tim Jannusch vier Fachartikel in angesehenen internationalen Journalen publizieren sowie seine Forschungsergebnisse auf acht Fachkonferenzen vorstellen. Unter der Betreuung von Prof. Dr. Michaele Völler in Kooperation mit der Universität Limerick führt Juliane Ressel ihr Promotionsvorhaben durch, wobei sie zum Thema „Adoption of Artificial Intelligence in the insurance sector: Creating a governance framework to ensure consumer protection“ forscht. Sie ist Mitglied der Promotionsförderung des Mathilde-von-Mevissen-Programms der TH Köln. InsurLab Germany Das 2017 in Köln gegründete „InsurLab Germany“ bietet eine Plattform, um gemeinsam mit innovativen nationalen und internationalen Gründerinnen und Gründern alle relevanten Themen rund um die Versicherungswirtschaft wie E-Payment, Blockchain, Internet of Things, e-Health, Virtual Reality und Big Data zu bearbeiten und um die Versicherungswirtschaft der Zukunft zu gestalten. Prof. Dr. Völler ist Mitglied des „Advisory Board“ und seitens der TH Köln für die Kooperation mit dem InsurLab Germany verantwortlich. In diesem Zusammenhang werden regelmäßig Veranstaltungsformate durchgeführt, bei denen sich Wissenschaft und Praxis begegnen. Prof. Dr. Völler beteiligt sich zudem aktiv an den beiden Topic Groups „Design Thinking“ und „Innovationsmanagement“ des InsurLab Germany. Prof. Dr. Oletzky ist Mitglied des Vorstands. Das ivwKöln/ TH Köln bietet den Mitgliedsunternehmen u.a. Zugang zu Forschungsergebnissen und Talenten, veranstaltet Innovationsworkshops („Design Sprint“) mit Studierenden und Vertretern der Mitgliedsunternehmen und führt Projekte (PAM und PAMA) durch. Projekt StartUpLab@TH Köln Die TH Köln wird bis zum 31. März 2024 vom Bundesministerium für Bildung und Forschung (BMBF) gefördert. Innerhalb der StartUpLab-Governance gehört Prof. Dr. Völler dem hochschulinternen Lenkungskreis an. Das StartUpLab an der TH Köln verfolgt das Ziel, Gründergeist unter Studierenden und anderen Hochschulangehörigen zu wecken. Die geplanten Aktivitäten im StartUpLab decken die Bereiche Sensibilisierung, Mobilisierung, Qualifizierung sowie Coaching & Mentoring im Bereich der Gründung von Studierenden und anderen TH Köln-Gründungsinteressierten ab. Prof. Dr. Völler bringt unter anderem das am ivwKöln bewährte Format eines Tagesinnovationsworkshops (des Design Sprints) ein und wird diesen Ansatz interdisziplinär weiterentwickeln. Geplante Veranstaltungen Auch für 2022 sind wieder diverse Veranstaltungen geplant. • Der Change Management Circle findet erneut unter Leitung von Prof. Dr. Zimmermann statt. - 37 - • Weiterhin geplant ist die 4. Themenbörse am ivwKöln, die aufgrund der CoronaPandemie allerdings erneut digital stattfinden wird. Geplante Veröffentlichungen Für 2022 ist die Veröffentlichung des Bandes anlässlich des 50-jährigen Jubiläums des ivwKöln als Ergebnis der diversen Forschungsaktivitäten in 2021 wie folgt geplant: ivwKöln (Hrsg.) (2022): Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft, Springer Verlag, 2022 − darin enthalten folgende Beiträge von (bzw. betreut von) Mitgliedern der Forschungsstelle Versicherungsmarkt (sofern nicht an anderer Stelle aufgeführt): • Arentz, Christine / Läufer, Ines: Die Absicherung von Pflegekostenrisiken im Spannungsfeld zwischen Versicherungsprinzipien und Solidaritätsnormen. • Arnold, Rolf: Personalrisikomanagement und der Beitrag des ivwKöln. • Arnold, Rolf / Berg, Marcel / Goecke, Oskar / Heep-Altiner, Maria / MüllerPeters, Horst: Vorab: Risiko im Wandel als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft. • Eichner, Daniel / Fritsch, Christian / Kothe, Gina-Luisa / Kühner, Sina / Remond, Yannik / Warnke, Jonas: Risikowahrnehmung durch und nach Corona. Haben sich Verständnis und Wahrnehmung von Risiken verändert? • Müller-Peters, Horst: Risikowahrnehmung und Risikowirklichkeit. • Arenz, Jonas / Bierwirth, Max / Schüssler, Robin / Tribull-Potapczuk, Ken / Weis, Benedikt / Winkler, Erik: Die Grenzen der Versicherbarkeit, Implikationen für Risikomanagement, Vorsorge und Versichern. • Jannusch, Tim / Ressel, Juliane / Völler, Michaele: Das Sicherheitsversprechen im Wandel, Risikominderung bei Fahranfängern durch präventive Produkte. • Oletzky, Torsten: Digitalisierung und Risikotransfer, Wie im Zuge der Digitalisierung neue Geschäftsmodelle entstehen. • Zimmermann, Gabriele / Faßbender, Katharina: Führung ernst nehmen, Chancen und Risiken von Operationsbereichen in Versicherungsunternehmen. - 38 - 5 Sonstige Forschungsaktivitäten des Instituts (Prof. Dr. Rolf Arnold) In diesem Abschnitt sind alle weiteren Forschungsaktivitäten des Instituts für Versicherungswesen oder einzelner Professoren des Instituts dokumentiert, sofern dies nicht bereits in einem vorherigen Abschnitt geschehen ist. 5.1 Zielsetzung und Mitwirkende Die Zielsetzungen und Mitwirkenden an den verschiedenen Forschungsaktivitäten sind in den einzelnen Abschnitten zu den Forschungsstellen separat dokumentiert. Alle Forschungsaktivitäten des ivwKöln sind dabei eingebettet in die Forschungsstrategie der TH Köln, die unter dem Leitthema „Soziale Innovation gestalten“ drei Profilbereiche für ihre Forschungsaktivitäten formuliert hat:  Integrative Gesellschaft und Resilienz,  Nachhaltiges Wirtschaften und Ressourcen,  Digitale Arbeit und Lebenswelten. 5.2 Forschungsprojekte, Veröffentlichungen und Vorträge Vom ivwKöln bzw. von einzelnen Professoren des ivwKöln wurden im Berichtsjahr folgende weiteren Forschungsprojekte durchgeführt, Veröffentlichungen erstellt bzw. Vorträge gehalten: Forschungsprojekte Anlässlich des 50-jährigen Jubiläums der TH Köln wird das ivwKöln in 2022 einen Band „Risiko im Wandel. Herausforderung für die Versicherungswirtschaft“ herausgeben. Bei den redaktionellen Arbeiten und dem Kontakt mit dem Verlag haben Prof Dr. Rolf Arnold, Marcel Berg, Prof. Dr. Oskar Goecke, Prof. Dr. Maria HeepAltiner und Prof. Horst Müller-Peters als Projektteam mitgewirkt. Veröffentlichungen In den einzelnen Abschnitten bzw. über die in den einzelnen Abschnitten dokumentierten Veröffentlichungen hinaus gab es folgende Publikationen zu Institutsübergreifenden Themen: • Institut für Versicherungswesen (Hrsg.) (2021), Forschungsbericht für das Jahr 2020, Forschung am ivwKöln, Band 1/2021. • Institut für Versicherungswesen (Hrsg.) (2021), Risiko im Wandel als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft. Aus Anlass des 50-jährigen Jubiläums der TH-Köln in 2021, Forschung am ivwKöln, Band 4/2021. - 39 - Vorträge Alle Vorträge des Instituts sind vollständig in den vorherigen Abschnitten dokumentiert. 5.3 Wissenschaftliche Veranstaltungen Die folgenden wissenschaftlichen Veranstaltungen wurden im Berichtsjahr vom ivwKöln und seinen Forschungsstellen durchgeführt bzw. aktiv unterstützt: Kölner Versicherungssymposium Das Institut für Versicherungswesen veranstaltet einmal pro Jahr das sogenannte „Kölner Versicherungssymposium“. Da es sich um ein Symposium des gesamten Institutes handelt, wird es in diesem Abschnitt detaillierter als Forschungsaktivität des gesamten Institutes dokumentiert. Darüber hinaus wird das Symposium auch bei den Forschungsstellen aufgeführt, die maßgeblich an der Organisation beteiligt waren. Das 26. Kölner Versicherungssymposium organisiert von Prof. Dr. Arnold, Prof. Dr. Goecke, Prof. Dr. Müller-Peters und Prof. Dr. Oletzky fand am 25. November 2021 unter dem Titel „Wie können wir uns vor Risiken schützen? Lehren aus der Corona-Pandemie im Hinblick auf neue Risiken" online als Zoom-Konferenz statt und stand im Kontext des 50-jährigen Jubiläums des ivwKöln. Das Vortragsprogramm zusammen mit den jeweiligen Referenten ist in der nachfolgenden Übersicht aufgelistet: Prof. Dr. Herzig Präsident der TH Köln Prof. Dr. Arnold, ivwKöln Begrüßung Prof. Müller-Peters Masterstudierende, ivwKöln Risikowahrnehmung − vor und nach Corona Prof. Dr. Hüther Direktor des IW Köln Schäden der Pandemie − volkswirtschaftliche Einordnung Prof. Dr. Dr. Lechleuthner, Direktor des Instituts für Rettungsingenieurwesen und Gefahrenabwehr der TH Köln Das Management von Komplexität am Beispiel von Covid-19 Jörg Asmussen Hauptgeschäftsführer des GDV Der Beitrag der Versicherungswirtschaft zum Management der Mega-Risiken in der Zukunft Prof. Dr. Goecke, ivwKöln Die Grenzen der Kalkulierbarkeit